Której wersji turbotax potrzebuję?

Zastanów się nad swoim stylem życia, decydując, która wersja oprogramowania TurboTax najlepiej odpowiada Twoim potrzebom; Zastanów się również, ile chcesz zapłacić za wygodę.

Niezwykle przyjazny dla użytkownika, jeśli zastosujesz się do ich zaleceń i zapłacisz za wygodę

Programy do przygotowywania podatków TurboTax firmy Intuit są niezwykle przyjazne dla użytkownika i większość uważa je za dobrze wydane pieniądze. Prowadzą użytkownika przez proces rozmowy kwalifikacyjnej, która zadaje pytania i, w zależności od odpowiedzi, prowadzi do następnej sekcji. Wystarczy wpisać odpowiednie odpowiedzi. TurboTax następnie dwukrotnie sprawdza wprowadzone informacje i voila, Twoje zeznanie podatkowe jest kompletne. To nie jest stresujące doświadczenie. Wypróbowałem kiedyś konkurencję, obniżkę podatków H&R Block, i uznałem, że jest ona znacznie mniej przyjazna dla użytkownika.

Przez lata korzystałem z wersji Basic, Deluxe, Premier oraz Home & Business, w oparciu o to, co działo się w moim życiu, i jestem równie zadowolony z każdej wersji.

Ale nie możesz być pewien, że potrzebujesz dodatkowych funkcji, za które płacisz w wersjach wyższego poziomu. Nawet osoby samozatrudnione i inne osoby, które mają więcej niż podstawowe potrzeby podatkowe, mogą uciec z tańszą wersją, niż zaleca Intuit. Osoby, które zarabiają mniej niż 34 500 USD lub mniej, mogą korzystać z niepublikowanej w Internecie „TurboTax Freedom Edition”, nawet jeśli są samozatrudnieni lub korzystają z dodatkowych harmonogramów. Wiele osób z wyższymi dochodami, ale z prostymi podatkami, może korzystać z zupełnie innej internetowej wersji „TurboTax Free Edition”, chociaż nie jest ona tak przyjazna, jak wersje płatne, ponieważ wymaga uaktualnienia do wyższych wersji i pobiera opłaty za pobranie wcześniejszych informacji za doradztwo i przygotowanie deklaracji państwowych. W rzeczywistości wszystkie wersje oprócz Freedom Edition pobierają opłatę za zwroty stanu e-zgłoszenia.

Problem polega na tym, że przed rozpoczęciem zwrotu trudno powiedzieć na pewno, jakiej wersji będziesz potrzebować, i trudno powiedzieć, czy musisz postępować zgodnie z instrukcjami dotyczącymi aktualizacji, które otrzymujesz podczas wykonywania wersji online. Niektórzy twierdzą, że ta trudność przynosi korzyści Intuit, ale utrudnia podjęcie decyzji.

Wskazówki dotyczące wyboru wersji TurboTax

Oto podsumowanie moich porad, oparte na informacjach na forach TurboTax i FAQ oraz forach produktów Amazon.

Jeśli chcesz łatwego i łatwego archiwizowania i nie masz nic przeciwko płaceniu za to, postępuj zgodnie z radą Intuit, którą wersję wybrać.
Jeśli zarabiasz mniej niż 34 500 $ rocznie lub zarabiasz w tej okolicy i masz dzieci, koniecznie korzystaj z internetowego „TurboTax Freedom Edition” (nie TurboTax Free Edition), ponieważ oferuje wiele zaawansowanych funkcji za darmo.
Jeśli jesteś samozatrudniony i zarabiasz mniej niż 34 500 USD rocznie, bezwzględnie użyj TurboTax Freedom Edition. Nie stać cię na 75-120 $ za wersję dla domu i biznesu.
Jeśli jesteś samozatrudniony, nie korzystaj z żadnej wersji online TurboTax tańszej niż dla domu i firmy.
Jeśli jesteś samozatrudniony i zarabiasz więcej niż 34 500 USD, nie musisz używać wersji dla domu i firmy; możesz korzystać z wersji Deluxe (tylko CD / do pobrania, nie online). Zawiera harmonogramy C i SE, które można wypełnić w trybie formularzy i przesłać pocztą. Korzystanie z usług Home & Business jest „zaleceniem” firmy Intuit, a nie „wymogiem”.
Ogólnie rzecz biorąc, jeśli zarabiasz więcej niż 34 500 USD rocznie i chcesz użyć tańszej wersji niż poleca Intuit do swojego stylu życia podatkowego, trzymaj się z daleka od wersji online; użyj wersji CD / do pobrania. Możesz wydrukować potrzebne formularze i złożyć je na papierze, jednak oznacza to zwolnienie z gwarancji i uniemożliwia składanie e-zgłoszenia.
Jeśli zarabiasz więcej niż 34 500 USD, ale nie masz dochodu z firm, wynajmu lub złożonych inwestycji i nie uwzględniasz potrąceń, możesz skorzystać z TurboTax Free Edition online (nie Freedom Edition), ale spodziewaj się, że będziesz stale zachęcany do płacić za dodatkowe usługi, w tym za wszystko związane ze zwrotem (-ami) stanu.

Która wersja TurboTax spełnia Twoje potrzeby?

Najpierw porozmawiamy o wersjach dostępnych do kupienia w pudełkach na CD lub do pobrania, a następnie o nieco innych wersjach dostępnych tylko do użytku online.

Cztery poziomy funkcji: Basic, Deluxe, Premier oraz Home & Business

Każda wersja TurboTax dodaje poziom funkcji do następnej najtańszej wersji, w oparciu o Twoje potrzeby w zakresie przygotowania podatku. Istnieją cztery podstawowe poziomy. Jak powiedziałem, użyłem wszystkich czterech z nich na różnych etapach mojego życia i stwierdziłem, że wszystkie były tego warte. Okazało się, że są znacznie łatwiejsze w użyciu niż na przykład oprogramowanie TaxCut firmy HR Block.

TurboTax CD / wersje do pobrania

Mówię tutaj o czterech wersjach CD / Download, które sprzedają zarówno TurboTax, jak i Amazon, które pozwalają zainstalować Turbotax na komputerze za pomocą płyty CD lub pobrać. Każda wersja zaktualizuje się online po zainstalowaniu.

Wersja Basic odpowiadała moim potrzebom, kiedy mój dochód pochodził z W-2 i odsetek od oszczędności (w czasach, gdy banki płaciły odsetki), a moje odliczenia były nieliczne i proste. Puf! Podatki gotowe! Dostępne na Amazon za około 30 USD. Jest to najtańsza wersja TurboTax, którą można dostać na płycie CD, ale TurboTax ma również dwie bezpłatne wersje online (patrz poniżej).
Z Edycji Deluxe korzystaliśmy później, gdy nasze dzieci były starsze i mieliśmy więcej różnych rodzajów odliczeń. Posiada wszystkie funkcje Basic, a także Deduction Maximizer, funkcję wyszukującą ponad 350 różnych odliczeń i kredytów, oraz ItsDeductible, które pomoże Ci dokładnie wycenić darowizny na cele charytatywne. Zawiera wiele formularzy podatkowych, ale nie zawiera załącznika D.
TurboTax zaleca Edition Premier, który posiada wszystkie cechy Deluxe Plus więcej narzędzi do czynienia z inwestycji i wynajmu nieruchomości, do ludzi, którzy mają akcje i obligacje albo dochody z najmu. Oblicza straty i zyski z akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i programów akcji pracowniczych, a także oblicza dochody z wynajmu nieruchomości, wydatki i kwestie związane z refinansowaniem. Program może przesyłać informacje bezpośrednio od wielu brokerów, szybko i dokładnie, co jest niezwykle wygodne.
Intuit poleca TurboTax Home & Business osobom samozatrudnionym. Prowadzi użytkowników przez wypełnienie harmonogramu C i maksymalizuje odliczenia związane z Twoim domem, pojazdem i innymi kosztami biznesowymi. Zawiera prosty sposób wprowadzania dochodów i wydatków. Tworzy formularze W-2 i 1099 dla Twoich pracowników i kontrahentów. Przeprowadza Cię również przez koszty początkowe, które nowe firmy mogą odliczyć.

Zobacz tabelę poniżej, aby zobaczyć, w jaki sposób TurboTax dodaje funkcje do coraz droższych wersji.

Wykres porównujący cechy czterech pudełkowych wersji TurboTax na CD / do pobrania

Amazon.com

Wersje TurboTax do użytku online

Możesz korzystać z TurboTax bez kupowania płyty CD lub pobierania, korzystając z wersji online. Całe oprogramowanie i wszystkie informacje są przechowywane na serwerze Intuit, chociaż zachęcamy do zapisania zwrotu w formacie PDF. Istnieją te same cztery poziomy, chociaż mają różne nazwy.

Basic on CD zostaje zastąpiony online przez Freedom Edition i Free Edition, oba darmowe, chociaż mają pewne różnice.
Podobnie jak w przypadku CD, Deluxe zawiera dodatkowe funkcje związane z odliczeniami.
Podobnie jak na płycie CD, Premier zawiera funkcje w wersji Deluxe oraz funkcje związane z inwestycjami.
Podobnie jak na płycie CD, Self-Employed zawiera funkcje wersji Deluxe oraz wsparcie dochodów z samozatrudnienia (harmonogramy C i SE nie są dostępne w tańszych wersjach online).
Dodatkowy poziom „TurboTax Live” obejmuje obsługę w czasie rzeczywistym przez certyfikowanego eksperta.

Dostępne dodatkowe udogodnienia, często za opłatą

Niektóre, być może wszystkie, wersje TurboTax mogą importować dane z zeszłorocznego TurboTax, Quicken, Quickbooks lub innego oprogramowania do przygotowywania podatków. Importowanie tych danych pozwala uniknąć konieczności wprowadzania ich i błędów. Ale TurboTax Free Version NIE zaimportuje tych danych, chyba że zapłacisz dodatkowe 30 USD za pakiet PLUS.

Niektóre, być może wszystkie, wersje TurboTax umożliwiają również importowanie danych W-2 i 1099 z ponad 100 000 firm.

Wersja Premier automatycznie importuje informacje inwestycyjne od uczestniczących firm.

Chociaż oprogramowanie jest bardzo proste w użyciu, jeśli musisz porozmawiać z doradcą podatkowym, każda wersja TurboTax umożliwia połączenie się z nim, w niektórych przypadkach za opłatą.

Wersje CD / Download pozwalają na wypełnienie pięciu zwrotów, o ile oprogramowanie pozostaje na tym samym komputerze, dzięki czemu w ramach zakupu możesz dokonać zwrotu dla swoich dzieci lub krewnych. Każda wersja CD / Download powyżej poziomu podstawowego pozwoli ci utworzyć zwrot stanu za darmo, ale będziesz musiał zapłacić dodatkowo, aby złożyć e-zgłoszenie zwrotu stanu lub wykonać zwroty dla dodatkowych stanów.

W przypadku wszystkich wersji TurboTax, jeśli IRS powiadomi Cię o audycie, TurboTax umożliwia następnie bezpłatną rozmowę z jakimś specjalistą podatkowym; to jest Gwarancja wsparcia audytowego. Ponadto - chociaż możesz uzyskać tę ochronę tylko za dodatkową opłatą w momencie składania wniosku - możesz kupić Audit Defense, w przypadku którego w przypadku audytu będzie Cię reprezentował specjalista podatkowy.

Istnieje Gwarancja dokładnych obliczeń, ale jest ona nieważna, jeśli samodzielnie wprowadzasz informacje w formularzach bez wskazówek interfejsu TurboTax.

Podsumowanie funkcji wersji CD / pobierania i wersji online TurboTax

Zobacz dwie tabele poniżej. Te informacje pochodzą z forów na stronach internetowych Intuit i Amazon.

Produkty TurboTax dostępne do pobrania lub na płycie CD w 2019 r

Źródła: witryna Intuit na płycie CD i produktach do pobrania, Amazon

Wersja	Intuit poleca to dla:	funkcje	Cena (od Intuit)	Cena (na Amazon 11/2019	Stan zwraca
Podstawowy	Dochód z pracy, kilka odliczeń	Ulgi podatkowe na dzieci, kredyt z tytułu zarobków. Nie obejmuje formularza 1040, tylko 1040A i 1040 EZ	49,99	29,99	Wypełnienie i złożenie zeznania stanowego kosztuje dodatkowo (19,99 za stan w e-pliku, który wzrasta do 24,99 w marcu) Opłata za pobranie deklaracji stanu.
Deluxe	Właściciele domów i osoby, które chcą odliczyć wydatki na cele charytatywne lub medyczne	Wszystko, co robi Basic, plus ponad 350 potrąceń i kredytów oraz narzędzie do sprawdzania wartości darowizn na cele charytatywne. Nie obejmuje załącznika D (inwestycje)	79,99	49,99	Bezpłatne pobranie jednego zwrotu stanowego (jeśli zawiera go w pudełku), ale zwroty z e-zgłoszenia są dodatkowo płatne, z wyjątkiem Nowego Jorku, a dodatkowe stany kosztują dodatkowo.
Premier	Osoby, które sprzedały inwestycje lub mają dochody z wynajmu	Wszystko, co robi Deluxe, plus narzędzia do obliczania strat lub zysków z akcji, obligacji, funduszy inwestycyjnych i planów akcji dla pracowników.	109,99	69,99	Jak powyżej
Dom i biznes	Osoby samozatrudnione i właściciele małych firm	Premier, z pomocą w wypełnieniu harmonogramu C dla właścicieli firm.	119,99	79,99	Jak powyżej

Ponadto istnieje „Wersja TurboTax Business” dostępna na płycie CD i do pobrania. Dotyczy to rozliczeń podatkowych od osób prawnych i spółek, a nie podatków indywidualnych.

Dwie darmowe wersje? Jak to możliwe?

Jak wyjaśnia Samantha Sharp w Forbes, istnieją dwie bezpłatne wersje TurboTax: Freedom Edition, która jest częścią programu Federal Free File, oraz Free Edition, która nie jest. Intuit nie reklamuje ani nie publikuje wydania Freedom Edition; zostawiają to do IRS. Szkoda, ponieważ ma wiele funkcji do zaoferowania użytkownikom o niskich dochodach, które są naprawdę bezpłatne, w przeciwieństwie do bezpłatnej wersji, która pobiera za nich opłaty. Oferuje bezpłatne składanie dokumentów stanowych i wiele formularzy, które nie są dostępne w wersji bezpłatnej.

Programy TurboTax dostępne online w 2019 r



Nazwa wersji	Cena £	Intuit poleca to dla:	Ograniczenia	Zwroty stanu	Wsparcie
TurboTax Freedom Edition	wolny	Intuit nie publikuje tego.	Dochód musi być niższy niż 34 500 USD (69 000 w przypadku użytkowników wojskowych) lub użytkownik musi kwalifikować się do uzyskania kredytu zarobkowego	„Wszystkie zwroty stanowe są całkowicie bezpłatne”.
TurboTax Free Edition	wolny	Osoby zatrudnione, najemcy, osoby na utrzymaniu	Tylko formularze 1040A, EZ; nie obsługuje 1040. Brak automatycznego dostępu do danych archiwalnych, chyba że zapłacisz dodatkowo za pakiet PLUS.	Zapłać dodatkowo za zwroty stanowe	Zapłać dodatkowo za dostęp do „specjalisty TurboTax”.
Edycja Deluxe	39,99	Właściciele domów i osoby, które chcą odliczeń na cele charytatywne lub medyczne. Importuje informacje o inwestycjach.	NIE obsługuje harmonogramów C, D, nawet w trybie formularzy	Zapłać dodatkowo za zwroty stanowe	Bezpłatny dostęp do „specjalisty TurboTax”.
Premier	59,99	Osoby z wynajmem nieruchomości i inwestycji		Zapłać dodatkowo za zwroty stanowe	Bezpłatny dostęp do Turbo Tax Specialist
Samozatrudniony	89,99	Osoby pracujące na własny rachunek lub posiadające firmę		Zapłać dodatkowo za zwroty stanowe	Bezpłatny dostęp do Turbo Tax Specialist
TurboTax Live	Różnie	Osoby, których „życie się zmieniło” lub które potrzebują fachowej pomocy		Zapłać dodatkowo za zwroty stanowe	Bezpłatny dostęp do pomocy ze strony CPA / EA i specjalisty TurboTax

Czy płacisz więcej niż potrzebujesz za spokój ducha?

Ciemną stroną tych wielu ofert TurboTax, jeśli istnieje, jest to, że nigdy nie wiesz, czy płacisz więcej, niż potrzebujesz za te pomocne usługi. Celem rozliczeń podatkowych jest oczywiście zaoszczędzenie pieniędzy, a nie tylko zmniejszenie niepokoju. W końcu płacisz dużo pieniędzy, kupując spokój ducha w każdy sposób zalecany przez TurboTax.

Użytkownik Amazona „JWINK” mówi o zeszłorocznej edycji Deluxe:

Bardzo często podczas korzystania z oprogramowania TurboTax pojawia się monit o wydanie większej ilości pieniędzy na coś, czego możesz potrzebować lub nie, lub nie sądziłeś, że będziesz musiał zapłacić: uaktualnienie do następnej najdroższej wersji, zgłoszenie e- zwrotu stanu, wyszukiwania wcześniejszych informacji lub kupowania pakietów w celu uzyskania pomocy lub porady. Zamiast wędrować po bezdrożach federalnych przepisów podatkowych, czasami czujesz, że poruszasz się po bezdrożach oceny Intuit na temat gotowości klientów do zapłacenia.

Bardzo trudno jest z góry dokładnie określić, na co pozwala kupowany pakiet, nawet jeśli przeczytasz często zadawane pytania Intuit i jego odpowiedzi na krytykę klientów na stronach produktów w Amazon. Chociaż wielu twierdzi, że pobrana / CD (nie internetowa) wersja Deluxe TurboTax może obsługiwać inwestycje i formularze samozatrudnienia, Intuit mówi, że jeśli przełączysz się w tryb formularzy zamiast w tryb przeglądania, aby wypełnić te formularze, negujesz Twoja gwarancja dokładności i (co może ważniejsze) odbierają wygodę i szybkość składania e-zgłoszenia.

Krytyka systemu TurboTax

Gdy TurboTax jest ulepszane, a coraz więcej danych o twoich inwestycjach, zatrudnieniu, edukacji i historii jest bez wysiłku przechwytywanych w jego interfejsie, zaczynasz się zastanawiać: jak by to było, gdyby ten proces był nie tylko zautomatyzowany, ale bezpłatny i dostępny dla wszystkich ? W niektórych krajach europejskich rząd samodzielnie gromadzi te dane i „wypełnia” nimi formularze podatkowe. Po prostu się wylogowujesz i tak składasz. Według Dylana Mathewsa z Vox, powodem, dla którego nie mamy tutaj takiego procesu, jest to, że Intuit i HR Block ostro lobbują przeciwko wszelkim posunięciom w celu uproszczenia federalnego procesu podatkowego. Mathews twierdzi, że jeśli dajesz im pieniądze, ostatecznie utrudniasz wszystkim płacenie podatków, nawet jeśli kupujesz sobie przyjemniejsze spędzanie czasu z podatkami. To zależy od Ciebie.

Pytania i Odpowiedzi

Pytanie: Czy istnieje różnica między wersjami TurboTax Home and Business 2018 a TurboTax Self Employed?

Odpowiedź: Wersja TurboTax Self Employed jest dostępna tylko do pobrania online i obejmuje bezpłatny dostęp do specjalisty TurboTax.

Pytanie: Która edycja TurboTax pomaga w sprzedaży domu?

Odpowiedź: W zależności od tego, czy sprzedałeś swój własny dom, czy na wynajem, sprzedaż może być potraktowana inaczej. Znalazłem ten film, który może pomóc odpowiedzieć na Twoje pytanie. https: //turbotax.intuit.com/tax-tips/home-ownershi…

Pytanie: Ile różnych zwrotów mogę przygotować z Turbotax?

Odpowiedź: Zgodnie z przepisami IRS, możesz użyć oprogramowania TurboTax do przesłania drogą elektroniczną do pięciu (5) federalnych zeznań podatkowych. Możesz przygotować dowolną liczbę zwrotów, ale tylko pięć można przesłać drogą elektroniczną. W przypadku zwrotów obejmujących wiele stanów można złożyć e-wysłanie maksymalnie trzech (3) stanów na deklarację federalną; reszta musi zostać złożona w formie papierowej (co prawdopodobnie nie jest wielkim problemem, ponieważ wiele zwrotów nierezydentów i tak nie może być złożonych drogą elektroniczną). https: //ttlc.intuit.com/questions/1901306-how-many…