Jak zapłacić chińskiemu dostawcy akredytywą, aby uchronić się przed złymi dostawcami

Sprawa dotycząca korzystania z dokumentowej płatności LC w Chinach

Akredytywa to sprawdzony instrument finansowy, który chroni interesy stron zaangażowanych w handel międzynarodowy. Jedną z największych obaw, jakie ma każda zachodnia firma, jest to, że może stracić pieniądze zapłacone niewiarygodnemu chińskiemu dostawcy. Może się to zdarzyć w jeden z następujących sposobów:

Chiński dostawca pobierze 30% depozytu i wyprodukuje produkty niskiej jakości. Wiedzą bardzo dobrze, że kupujący jest skazany na kaucję i jedyną możliwością byłoby przyjęcie wyprodukowanego towaru lub utrata kaucji. Biorąc pod uwagę luźne przepisy, które w dużej mierze faworyzują chińskiego dostawcę, kupujący nie ma zadowalającej możliwości regresu.
Dostawca może zniknąć po otrzymaniu depozytu.
Dostawca może zrealizować Twoje zamówienie ze znacznym opóźnieniem, co może skutkować stratami finansowymi z powodu niedostarczenia towarów do klientów. Jest to bardzo częste w przypadku zamówień na okres świąteczny.

Aby uniknąć wszystkich powyższych sytuacji, lepiej nie wpłacać zaliczki chińskiemu dostawcy. Najlepszą opcją będzie płatność za pośrednictwem akredytywy dokumentowej, która zawiera klauzulę o kontroli strony trzeciej. Chociaż żaden z małych handlowców nie zgodzi się na płatność LC, główni chińscy dostawcy z dużymi fabrykami zgodziliby się na taką płatność, pod warunkiem, że zamówienie przekracza 25000 USD i istnieje szansa na ponowne zamówienie.

W jaki sposób dokumentowa akredytywa chroni Cię przed chińskim dostawcą?

Dokumentowa akredytywa jako ochrona przed chińskim dostawcą

Przyczyna możliwej straty	Ochrona za pomocą akredytywy
Chiński dostawca nie zapewnia terminowej dostawy	Po określonym czasie akredytywa wygasa. W rezultacie dostawca nie może przyjąć płatności za towary wyprodukowane po terminie
Chińska fabryka produkuje towary poniżej standardu	Importer może umieścić klauzulę kontroli strony trzeciej. Niezależna strona trzecia odrzuci towary niespełniające norm, a dostawca nie otrzyma wynagrodzenia, ponieważ nie przedstawi certyfikatu kontroli
Dostawca nie wyda wszystkich certyfikatów badań i innych niezbędnych dokumentów obiecanych w momencie podpisywania umowy sprzedaży	Akredytywa nie zostanie opłacona z powodu braku odpowiednich dokumentów

Ryzyko związane z metodą płatności

Metody płatności i ryzyko

Rząd Stanów Zjednoczonych

Ocena metod płatności



Metoda płatności	Plusy	Cons
Zaliczka	Sprzedawca szybko rozpoczyna produkcję, gdy dostępne są fundusze. Jest to odpowiednie do prac związanych z rozwojem prototypów	Wysokie ryzyko dla kupującego, ponieważ nie ma on zadowalającego regresu
30% depozytu, 70% salda	Najpopularniejsza metoda płatności w Chinach	Takie samo ryzyko jak powyżej w przypadku utraty środków z depozytu
PayPal	Łatwa konfiguracja i płatność	Działa na małe zamówienie
Escrow	Chroni kupującego przed niedostarczeniem	Wysoka opłata depozytowa, brak odpowiedniego mechanizmu rozwiązywania sporów
Akredytywa	Wysoka ochrona kupującego, uczciwa dla obu stron	Złożony proces, wysokie opłaty
Dokument za akceptacją lub otwartym kredytem	Wysoka ochrona dla kupującego	Sprzedawcy nie wyrażą zgody, chyba że kupującym jest duża, międzynarodowa korporacja

Ile będzie kosztować otwarcie akredytywy faworyzującej chińskiego dostawcę?

Koszt akredytywy różni się w zależności od banku. Zależy to również od ratingu kredytowego importera, kraju, w którym ma siedzibę beneficjent i kilku innych czynników. Ostrożnie szacując, L / C powinno kosztować od 0,75% do 1,5%. Należy pamiętać, że koszty te są dzielone między importera (kupującego) i beneficjenta (chińska fabryka lub dostawca. Zgodnie z powszechnymi praktykami handlowymi wszystkie opłaty pochodzące z kraju, w którym zamieszkuje importer, są ponoszone przez otwierającego akredytywy, podczas gdy opłaty ponoszone w kraj docelowy będzie udostępniony przez eksportera.

Jaki jest Twój preferowany sposób płatności?

Powody podane przez chińskiego dostawcę w celu nieprzyjęcia płatności z tytułu akredytywy

Chińscy dostawcy na ogół niechętnie akceptują płatności w formie akredytywy. Często starają się zaoferować ogólną zaliczkę w wysokości 30% i 70% na warunkach płatności za przesyłkę. Ta metoda płatności jest niebezpieczna, ponieważ dostawca może produkować towary niskiej jakości lub, co gorsza, może po prostu zniknąć wraz z depozytem. Importer oczywiście, aby zabezpieczyć swoje interesy, powinien zaoferować płatność z tytułu akredytywy. Oto jak powinieneś się zachować:

Współpracuj z dostawcami, którzy akceptują akredytywę jako formę płatności. W Chinach nie brakuje dostawców, więc poszerz swoją sieć wyszukiwania na tyle szeroko, aby znaleźć chętnych do pracy nad płatnościami LC. Zwykle mali dostawcy lub ci, którzy oczekują jednorazowej transakcji, nie zgodzą się na to, podczas gdy duży i renomowany dostawca zaakceptuje dokumentową LC.

Współpracuj z dużymi chińskimi firmami, ponieważ mają one specjalny dział sprzedaży eksportowej, który jest zaznajomiony z akredytywą dokumentową.

Jeśli znajdziesz małą firmę, która jest chętna do pracy, ale masz pytania na jej temat, wyślij jej projekt akredytywy, aby mogli pokazać je swoim bankierom i zapoznać się z nimi. Gdy zrozumieją swoje płatności, będą pewni, że prawdopodobnie będą z Tobą współpracować.

Wielu dobrych dostawców jest małych i nie mają wystarczających zasobów, aby sfinansować początkowy koszt surowca. Jeśli dostawca w Chinach to mała firma, która potrzebuje Twojej zaliczki na opłacenie surowca, otwórz akredytywę z klauzulą czerwoną. Są to LC ze specjalną klauzulą, która pozwala im uzyskać niezabezpieczoną pożyczkę z banku na podstawie LC.

Jeśli chiński dostawca lamentuje, że akredytywa jest droga, poproś go o podanie szczegółów dotyczących opłat za akredytywę. Otrzymywanie płatności za pośrednictwem akredytywy nie jest dla firmy takie drogie. Jeśli dostawca nie zgodzi się wyłącznie ze względu na koszty, możesz poprosić swojego bankiera o otwarcie akredytywy, w ramach której sprzedawca pokryje wszystkie opłaty.

Użyj renomowanego banku do otwarcia akredytywy lub poproś duży bank w USA / Wielkiej Brytanii o potwierdzenie akredytywy. To usunie wszelkie wątpliwości, jakie bankier chińskiego dostawcy może mieć co do możliwości nieuregulowania akredytywy dokumentowej.

Schemat blokowy procesu wyjaśniający płatność w ramach akredytywy dokumentowej

Chińskie usługi importowe

Negocjacja umowy sprzedaży jest warunkiem wstępnym otwarcia akredytywy

Warunki umowy sprzedaży określają warunki akredytywy

Pixabay

Przebieg procesu dokumentalnego LC

Punktem początkowym, który uruchamia proces LC, jest umowa sprzedaży. Importer i dostawca chiński uzgadniają warunki handlowe sprzedaży, sposób wysyłki i terminową dostawę oraz inne warunki handlowe. Należy pamiętać, że LC jest niezależna od umowy sprzedaży, co oznacza, że płatność dokonana przez bank wystawiający LC nie jest uzależniona od zadowalającego wykonania umowy sprzedaży, o ile spełnione są kryteria określone w akredytywie.

Po podpisaniu umowy sprzedaży importer (wnioskodawca) zwraca się do swojego bankiera (banku wystawiającego LC) w celu wystawienia akredytywy dokumentowej na rzecz chińskiego dostawcy. Warunki umowy akcyjnej ustalane są zgodnie z umową sprzedaży.

Jest mało prawdopodobne, aby bank importera miał oddział w mieście / kraju, w którym znajduje się chiński dostawca. W takim przypadku bank importera zleca jego część usługi bankowi w Chinach. Ten bank jest znany jako bank doradczy. Jak sama nazwa wskazuje, bank ten jedynie doradza LC bez zobowiązania się do honorowania lub negocjowania. Jest odpowiedzialny za autentyczność LC i zapewnia, że porady dokładnie odzwierciedlają warunki LC.

Bank awizujący powiadamia beneficjenta (chińskiego eksportera), który z kolei sprawdza i spełnia warunki LC. W tym miejscu może zwrócić się do importera (nie doradzającego bankowi) o zmianę klauzuli LC, jeśli nie wywiązują się z umowy sprzedaży.

Po wyprodukowaniu towarów, sprawdzeniu ich przez zewnętrzną jednostkę kontrolną i załadowaniu zgodnie z warunkami umowy sprzedaży, chiński eksporter zbiera dokumenty wymagane w akredytywie i przekazuje je do banku awizującego w celu pobrania płatności.

Bank doradczy, w imieniu chińskiego eksportera, przesyła dokumenty do banku wydającego. Bank wystawiający sprawdza dokumenty zgodnie ze standardami UPC600 i warunkami akredytywy dokumentowej. Bank wydający jest zobowiązany do honorowania płatności, jeśli wszystko jest w porządku.

Importer płaci bankowi wystawiającemu kwotę LC i inne opłaty w celu ich pobrania i złożenia wniosku o odprawę towarów w urzędzie celnym.

Wykres przepływu akredytywy

Schemat blokowy akredytywy

agriexchange.apeda.gov.in/

Historia i wczesne wykorzystanie akredytywy dokumentowej

Nikt nie wie na pewno, kiedy została wykorzystana pierwsza akredytywa. Muzeum Uniwersyteckie w Filadelfii wyświetla starożytną wystawę babilońską pochodzącą z 3000 rpne, na której znajduje się napis określający określoną kwotę do zapłacenia w określonym dniu wraz z odsetkami. Jest to prawdopodobnie jeden z najstarszych znanych dowodów dotyczących instrumentu kredytowego.

Powstanie imperium rzymskiego i jego nienasycona potrzeba importu zboża utorowały drogę dla zamożnego urządzenia kupieckiego, w którym posiadacz instrumentu kredytowego musi udać się do Rzymu, aby uzyskać płatność. Istnieją dowody na istnienie podstawowych instrumentów kredytowych używanych w Egipcie w 250 rpne.

Marco Polo poinformował również o używaniu papierowej waluty i różnych instrumentów kredytowych w Chinach podczas swojego pobytu. Później w średniowieczu Wenecja była centrum międzynarodowego handlu i finansów, które spopularyzowały korzystanie z instrumentów kredytowych. Było to dość powszechne w XVII wieku w Europie i Anglii. Jednak w 1933 r. Międzynarodowa Izba Handlowa osiągnęła formalne porozumienie w sprawie ujednolicenia norm wydawania tego dokumentu, znanych jako UPC (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits). Banki w Chinach i innych krajach opierają się na nowoczesnych normach UPC 600 w zakresie akredytywy dokumentowej.

Dokument finansowy w XIX wieku

Banki odegrały ważną rolę w rozwoju akredytywy jako instrumentu płatniczego.

Wikimedia Creative Commons

Wczesny przykład akredytywy

Uniwersytet Columbia

Port w Kantonie, Chiny W XVIII wieku

Kanton w XVIII wieku jako pierwszy zezwolił na handel z mieszkańcami Zachodu

Wikipedia Creative Commons

Dziękuję za przeczytanie, zostaw swoje komentarze.

Haider z Melbourne 17 maja 2017 r.:

Dobrze byłoby podać więcej informacji o LC. Bardzo podoba mi się ten pomysł. Mam podstawy, ale są rzeczy dla mnie niejasne.

Mitchell 10 stycznia 2015 r.:

To pomysłowa odpowiedź na initeestrng pytanie