Prawie dałem się nabrać na wyrafinowane oszustwo telefoniczne

Pixabay

Wiem dużo o oszustwach internetowych. Zapewniam doradztwo w zakresie bezpieczeństwa komputerowego. Opracowałem nawet kurs online o nazwie „Bezpieczeństwo w Internecie”.

Ale prawie dałem się nabrać na niezwykle wyrafinowane oszustwo telefoniczne.

Zaczęło się od telefonu od kogoś, kto twierdził, że dzwoni z Social Security Administration. Powiedziała mi, że rozmowa jest nagrywana i poprosiła o moje pełne imię i nazwisko oraz cztery ostatnie cyfry numeru ubezpieczenia społecznego (który podałem). Następnie podała mi moją datę urodzenia i adres, i zapytała, czy to prawda (tak).

Powiedziała mi wtedy, że mój numer ubezpieczenia społecznego został wykorzystany do otwarcia 15 rachunków bankowych, na których jest ponad 700 000 dolarów. Zapytała mnie, czy znam te konta, i podała mi 4 ostatnie cyfry kilku numerów kont.

Powiedziałem jej, że nie znam tych kont.

Zapytała, czy ostatnio podróżowałem po Teksasie (nie miałem).

W tym momencie powiedziała mi, że zamierza przenieść mnie do wydziału dochodzeń w sprawie oszustw karnych i poprosiła o zatrzymanie.

Wszystko do tej pory brzmiało bardzo profesjonalnie i zdecydowanie.

Śledczy

Następnie zostałem przeniesiony do innej linii. Mężczyzna odpowiedział i zadał te same pytania, co poprzednia osoba. Ponownie stwierdził, że nasza rozmowa jest nagrywana i może zostać wykorzystana jako dowód w każdym postępowaniu karnym, i zapytał, czy się zgadzam (wyraziłem zgodę).

Następnie powiedział, że zapisy rachunków bankowych zostały znalezione w Teksasie w związku z toczącym się dochodzeniem w sprawie prania pieniędzy i handlu narkotykami.

Zauważył, że mam dobrą historię kredytową i nie jestem karany, więc był skłonny sądzić, że był to przypadek kradzieży tożsamości. Dodał, że wszystkie konta bankowe powiązane z moim numerem ubezpieczenia społecznego mają zostać zamrożone.

Powiedział mi, że agent FBI przyjdzie do mojego domu w poniedziałek, ale powiedział, że może minąć kilka tygodni, zanim moje osobiste konta bankowe zostaną zwolnione. Powiedział, że muszę natychmiast wypłacić wystarczającą ilość gotówki z konta bankowego, aby przeżyć kilka tygodni, i zasugerował kwotę 2000 $.

Zapytał, czy w pobliżu jest bank (tak). Powiedział, że pozostanie na linii, podczas gdy ja pójdę do banku, żeby wypłacić środki. I zrobił.

Kiedy już miałem gotówkę (około 45 minut później), powiedział, że będzie musiał ją kupić, aby sprawdzić, czy została pobrana za jego upoważnieniem.

W tym momencie powiedział, że powinienem pójść do dowolnego sklepu i kupić przedpłaconą kartę debetową, wkładając całą gotówkę na tę kartę. Powiedział, żebym się upewnił, że mam pokwitowanie, które będę musiał w poniedziałek przekazać agentowi FBI. Powiedział, że zostaną mi zwrócone wszelkie koszty związane z zakupem karty.

Chcę podkreślić, że wszystko do tej pory brzmiało bardzo wiarygodnie. Był dopracowany i profesjonalny, a żargon brzmiał dobrze.

Zrobiłem, o co prosił, podczas gdy on rozmawiał przez telefon. W tym momencie rozmowa trwała około 90 minut.

Hak

Teraz haczyk był ustawiony. Poprosił mnie, abym zaplanował, kiedy FBI przyjdzie do mojego domu w poniedziałek. Umówiliśmy się na czas, a on ponownie zweryfikował mój adres.

A potem powiedział: „Aby zakończyć proces kuponu, muszę uzyskać numer z tej przedpłaconej karty debetowej”.

To był moment, w którym się zdenerwowałem. Powiedziałem, że nie mam dowodu jego tożsamości i nie zamierzam udzielać mu tych informacji. Zapytałem, czy mogę oddzwonić do niego do jego biura.

Powiedział, że to nie zadziała, ponieważ to nagrana linia używana jako część śledztwa.

Powiedziałem: „OK… podaj mi numer sprawy, swoje imię i nazwisko oraz biuro, w którym pracujesz. Sprawdzę informacje, a potem możesz do mnie oddzwonić”.

W tym momencie zaczął naciskać, ale nie podałem mu numeru karty bez jakiegoś dowodu.

Powiedział OK… poprosiłby kogoś z głównego biura FBI w Waszyngtonie, żeby zadzwonił do mnie, żeby sprawdzić, czy to jest zgodne z prawem, a potem oddzwoni.

Telefon z FBI

Rzeczywiście, kilka minut później dostałem telefon. Identyfikator dzwoniącego to 202-324-3000, który, jak zweryfikowałem online, to biuro FBI w Waszyngtonie. Byłem trochę podejrzliwy, bo w Waszyngtonie była już 6:30.

Kobieta, która dzwoniła, podała mi swoje nazwisko i powiedziała, że pracuje w wydziale FBI ds. Oszustw kryminalnych. Ale coś wydawało się nie tak. Nie była tak wytworna jak inni, z którymi rozmawiałem. Była bardzo ogólnikowa, jeśli chodzi o szczegóły. Kiedy poprosiłem o numer sprawy, zapytała mnie, dlaczego tego potrzebuję.

Moje podejrzenia wzrosły. Numery telefonów można łatwo sfałszować. Nie miałem żadnego dowodu, że dzwoniła z biura FBI.

Poprosiłem ją o jej nazwisko i numer wewnętrzny i powiedziałem, że zadzwonię do biura FBI i poproszę o połączenie z nią. Powiedziała mi, że nie może odbierać połączeń przychodzących na ten numer.

Powiedziałem: „OK… daj mi dowolny numer FBI, który mogę zweryfikować online, i zadzwoń, aby połączyć się z tobą”.

W tym momencie stała się obraźliwa. Powiedziała: "Próbujemy ci pomóc. Jeśli nie będziesz współpracować, możesz zostać oskarżony o pranie brudnych pieniędzy i handel narkotykami!"

Rozłączyłem się.

Callback

Kilka minut później „Detektyw” oddzwonił i zapytał, czy wszystko zostało wyjaśnione. Powiedziałem nie… Nadal potrzebowałem numeru biura rządowego, do którego mógłbym zadzwonić, aby sprawdzić, co mi mówi.

Wymyślił kilka wymówek i powiedział mi, że jeśli nie podam mu numeru karty do „kuponu”, mogę zostać aresztowany.

Tym razem, gdy rozmawialiśmy, uzyskałem numer, z którego dzwonił, i przeszukałem wstecz online. Numer wrócił jako „nieużywany”. Rozmawiałem z nim przez telefon, kiedy dzwoniłem pod ten numer z innej linii. Rzeczywiście, otrzymałem komunikat „nie w użyciu”.

Czy śledczy federalni dzwonią z numerów nieobsługiwanych? Nie sądzę.

W końcu powiedziałem mu, że nie dam mu numeru karty, ale pokażę agentowi FBI rachunek i kartę, kiedy będę z nim rozmawiał w poniedziałek.

W tym momencie odłożył słuchawkę.

Dlaczego to jest bardzo przerażające

Udało im się sfałszować numery telefonów.

W oszustwo zaangażowane były co najmniej trzy osoby. Przynajmniej dwie pierwsze były bardzo dopracowane i profesjonalne. Rozmawiali ze mną w sumie około dwóch godzin.

Mieli dużo informacji o mnie. Nigdy nie prosili mnie o żadne poufne informacje, aż do momentu, gdy „śledczy” poprosił mnie o numer karty.

A ponieważ wszystko do tego momentu było tak wiarygodne, byłem bardzo, bardzo bliski, by mu to dać.

Od tego czasu wykonałem kilka telefonów do Social Security Administration i FBI. Nigdy nie dotarłem do osoby, która mogłaby mi pomóc. Menu telefoniczne w końcu kierują mnie na federalną stronę internetową, na której mogę zgłosić podejrzenie oszustwa. Na tych stronach znajdują się ostrzeżenia o oszustach telefonicznych podszywających się pod śledczych, ale nie ma żadnych szczegółów.

Mam klienta, który jest prawnikiem procesowym i spędza dużo czasu pozywając różne agencje federalne. Wysłałem mu e-mail z pytaniem, co, jeśli w ogóle, powinienem z tym zrobić, ale jeszcze nie otrzymałem odpowiedzi.

Lekcja

Oszuści są dobrzy w zainwestowaniu Cię w ten proces, do tego stopnia, że nieuzasadnione żądanie brzmi dobrze.

Jeśli kiedykolwiek znajdziesz się w takiej sytuacji, trzymaj się broni. Nie podawaj nikomu wrażliwych informacji finansowych, chyba że możesz pozytywnie zweryfikować ich tożsamość.

I pamiętaj, że numery telefonów mogą zostać sfałszowane!