Plusy i minusy inwestowania w fizyczne złoto kruszcowe

Fizyczne złoto w sztabkach: zalety i wady inwestowania

Istnieje wiele powodów, dla których indywidualny inwestor może zdecydować się na inwestycję w złoto. Niektórym osobom podoba się fakt, że po włożeniu pieniędzy w złoto mogą fizycznie zobaczyć dokonaną inwestycję. Niezależnie od tego, czy przechowują złoto w domu, w magazynie czy w banku, mogą w każdej chwili odwiedzić swoją inwestycję i zyskać spokój ducha. W przeciwieństwie do tego, inwestowanie na rynkach finansowych oznacza, że ​​otrzymujesz tylko kartkę papieru lub stronę internetową, pokazującą, ile masz pieniędzy i gdzie są one przechowywane.

Inni mogą lokować swoje pieniądze w złocie, ponieważ ogólnie nie mają zaufania do rynków finansowych. Nie lubią mieć do czynienia z bankami, brokerami lub innymi pośrednikami, gdy inwestują swoje pieniądze. Zamiast kupować akcje lub obligacje lub lokować pieniądze w funduszach inwestycyjnych, będą kupować fizyczne złoto jako inwestycję długoterminową. Martwią się również ceną i wartością dolara w nadchodzących dziesięcioleciach, biorąc pod uwagę nadmierne wydatki rządu Stanów Zjednoczonych i wysokość zadłużenia, jakie jest on winien różnym bankom i krajom.

Są też tacy, którzy po prostu wierzą, że cena złota zawsze będzie rosła, co sprawia, że ​​jest to najbezpieczniejsza długoterminowa inwestycja na świecie. Czy mają rację? Jakie są inne powody, dla których warto lokować swoje pieniądze w złocie, w przeciwieństwie do rynków finansowych? Oceniliśmy zalety i wady inwestowania dużej części Twoich oszczędności w fizyczne złoto kruszcowe.

Pro: Bezpieczeństwo

Jednym z głównych powodów, dla których inwestorzy rozważają dodanie złota do swojego portfela, jest bezpieczeństwo wynikające ze świadomości, że cena będzie stale rosła w czasie. Chociaż być może będziesz musiał pokonać pewne spadki ceny złota, zwykle zawsze spada. Jeśli spojrzymy na wykresy historyczne, aby uzyskać wskazówki, możemy wywnioskować, że cena złota prawie na pewno będzie wyższa za dziesięć lub dwadzieścia lat niż jest obecnie.

W przeciwieństwie do akcji, obligacji lub funduszy inwestycyjnych, nie musisz martwić się o wyniki danej firmy lub branży, oceniając wartość swojej inwestycji w złoto. Chociaż obecny stan gospodarki ma pewien wpływ na ceny złota, słaba gospodarka niekoniecznie oznacza, że ​​cena złota spadnie. W rzeczywistości niepewność ekonomiczna skłania więcej ludzi do inwestowania swoich pieniędzy w złoto, co dodatkowo podnosi jego cenę.

Pro: Zabezpieczenie przed inflacją

Jednym z największych zmartwień, jakie mamy, jeśli chodzi o pieniądze na naszym koncie bankowym, jest to, jak inflacja wpłynie na wartość jednego dolara. Z biegiem czasu siła nabywcza dolara spada. Spójrz na stary magazyn sprzed dwudziestu lub trzydziestu lat, a zdziwisz się, jak niskie są ceny w wydaniach. Weźmy na przykład średnią cenę domu w Stanach Zjednoczonych w 1990 roku 150 000 dolarów. Dwadzieścia lat później, w 2010 roku, średnia cena domu wyniosła 220 000 dolarów. Czy więc dom był dobrą inwestycją, czy też wartość dolara spadła?

Spójrzmy teraz na ten sam dom w kategoriach złota. W 1990 roku średnia cena złota wynosiła 383 dolary za uncję. Zakup domu wymagałby 392 uncji złota. Teraz przejdźmy do 2010 r., Kiedy średnia cena złota wynosiła 1118 USD za uncję trojańską. Ten sam dom o wartości 220 000 dolarów w 2010 roku wymagałby jedynie 197 uncji złota do zakupu. Złoto utrzymało swoją siłę nabywczą przez ten dwudziestoletni okres, podczas gdy wartość dolara spadła.

Cena złota w styczniu 2005 roku wynosiła około 435 dolarów za uncję. Cena złota w grudniu 2014 r. Wzrosła do 1180 USD za uncję. Porównaj to ze stopą inflacji w analizowanym przez nas mniej więcej dziesięcioletnim okresie, która wyniosła tylko 24%, i możesz zobaczyć, że wzrost cen złota jest znacznie większy niż stopa inflacji.

Za: Prostota inwestycji

Inwestowanie w złoto jest niezwykle proste, nawet dla kogoś, kto może nie mieć prawie żadnego doświadczenia w inwestowaniu swoich pieniędzy. Jeśli kiedykolwiek porozmawiasz z brokerem lub analitykiem finansowym, będą oni rozważać niedogodności związane z inwestowaniem w złoto, ale nie powiedzą Ci, jak łatwo jest je kupić w celach inwestycyjnych. W Stanach Zjednoczonych jest wielu dilerów, którzy chętnie sprzedają złoto, czy to w postaci biżuterii, monet czy sztabek złota.

Jeśli martwisz się, gdzie będziesz przechowywać cenne złoto, nie musisz się niczego obawiać. Prosta skrytka depozytowa w banku wystarczy, aby bezpiecznie i bezpiecznie przechowywać swoje złoto. W miarę zdobywania coraz większej ilości złota z biegiem lat możesz poprosić o dodatkowe skrzynie, aby całe złoto było przechowywane w jak najbezpieczniejszy sposób.

Kolejną zaletą inwestowania w złoto jest to, że nie musisz już być na bieżąco z tym, co dzieje się na rynkach finansowych. Chociaż możesz chcieć mieć małe oko na to, jak zmienia się cena złota, na wypadek, gdybyś zdecydował się sprzedać część swoich akcji, gdy cena jest naprawdę wysoka, nie musisz zwracać uwagi na poszczególne firmy lub branże. W przeciwieństwie do tego, jeśli masz akcje w największych firmach technologicznych, finansowych lub naftowych, możesz nieustannie denerwować się ich nadchodzącymi zestawieniami zysków lub raportami kwartalnymi.

Teraz możesz się zastanawiać, jeśli złoto jest tak łatwą inwestycją, dlaczego maklerzy nie są bardziej zachęcający, gdy pytasz ich o kupowanie fizycznego złota? Powód jest prosty - brokerzy nie mogą handlować złotem. Nie zarobią żadnych pieniędzy, jeśli większość twojego portfela inwestycyjnego składa się z fizycznego złota, ale mogą wiele zyskać, jeśli kupujesz za ich pośrednictwem akcje i obligacje.

Pro: Zabezpiecz się przed krachami na rynku

Jednym z największych powodów, dla których ludzie lokują swoje pieniądze w złocie, jest obawa przed tym, jak potoczą się ich inne inwestycje. Na przykład krach na rynku, taki jak ten, który widzieliśmy w 2008 r., Zdewastowałby Twój portfel inwestycyjny, gdyby jedynymi inwestycjami były akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne. Jednak ktoś, kto zainwestowałby znaczną część swoich długoterminowych inwestycji w fizyczne złoto, nie musiałby się tak bardzo obawiać z powodu kryzysu finansowego lub krachu na światowych rynkach. W rzeczywistości cena złota często rośnie w takich okresach, ponieważ więcej osób zwraca się do takich inwestycji fizycznych, ponieważ tracą wiarę w rynki finansowe.

Cena spot złota od 2000 do lipca 2020.

Pro: Popyt na złoto rośnie

W miarę jak światowa populacja stale rośnie, a wiele gospodarek trzeciego i drugiego świata zaczyna pokazywać swoje finansowe możliwości, popyt na złoto nadal rośnie w szybkim tempie. Statystyki pokazują, że większość popytu na złoto na świecie pochodzi z dwóch miejsc: Indii i Chin. Oba te kraje, zwłaszcza Indie, mają rosnącą populację i gospodarki, które radzą sobie bardzo dobrze. Wraz ze wzrostem bogactwa narodowego w takich krajach popyt na złoto wśród ich obywateli i inwestorów będzie wzrastał, co oznacza, że ​​cena złota będzie z czasem rosła, nawet jeśli z roku na rok będziemy doświadczać pewnych spadków.

Film o posiadaniu Pro Gold

Wada: Płynność

Złoto to wspaniała inwestycja długoterminowa, ale nie jest to najlepszy sposób na krótkoterminowe przechowywanie środków. Kupując fizyczne złoto, kupujesz je od dealera, co oznacza płacenie nieznacznie powyżej ceny rynkowej złota w danym momencie. Proces jest taki sam, jeśli chcesz sprzedać złoto, a kupujący zwykle płacą trochę mniej niż cena rynkowa, ponieważ uważają to za swoją prowizję.

Więc jeśli spieszysz się ze sprzedażą złota, być może będziesz musiał pogodzić się z otrzymaniem mniej pieniędzy na swoją inwestycję niż bieżący kurs rynkowy. Dlatego zdecydowanie nie powinieneś lokować wszystkich swoich oszczędności w złocie, ponieważ nigdy nie wiesz, kiedy sytuacja awaryjna może wymagać zlikwidowania części aktywów. Ale jeśli umieścisz około 10 lub 20 procent swoich długoterminowych oszczędności w fizycznym złocie, brak płynności nie powinien stanowić dla Ciebie żadnego problemu.

Tak długo, jak chcesz zachować cierpliwość ze swoją inwestycją w złoto, zanim sprzedasz swoje złoto, osiągniesz bardzo dobry zysk w stosunku do ceny, jaką zapłaciłeś za jego zakup. Nawet jeśli wybrany przez ciebie dealer daje ci kurs niższy niż kurs rynkowy w momencie sprzedaży, kurs rynkowy prawdopodobnie będzie o wiele wyższy niż przy zakupie złota, co oznacza, że ​​zysk jest prawie gwarantowany.

Nawet jeśli chciałbyś zainwestować w złoto na krótki okres, istnieją sposoby obejścia problemu z płynnością. Jedną z opcji jest inwestowanie w fundusze giełdowe, które posiadają złoto. Fundusze te nie zapewnią Ci fizycznego złota jako inwestycji, ale dostarczą Ci certyfikaty potwierdzające ilość lub udział złota, które posiadasz za pośrednictwem funduszu. Korzyścią z inwestowania w fundusze ETF jest to, że możesz łatwo kupować lub sprzedawać ich akcje bez recepty, co oznacza, że ​​Twoja inwestycja jest wysoce płynna. Jednym z powszechnie sprzedawanych złotych funduszy ETF jest SPDR Gold Trust z symbolem giełdowym GLD.

Kolejną zaletą lokowania pieniędzy w funduszu giełdowym jest fakt, że zarządzający funduszem będzie stosował różne techniki kupna i sprzedaży, aby zmaksymalizować zwrot z funduszu. Dzięki temu fundusz może zarabiać nawet więcej pieniędzy w skali roku niż na fizycznych inwestycjach w złoto. Jednak fundusze ETF nie są zwolnione z ogólnego ryzyka inwestycyjnego, które istnieje w przypadku każdego zarządzanego funduszu, ponieważ z wyższymi zwrotami wiąże się również możliwość strat.

Strona Yahoo Finance na GLD.

Wada: Brak pomocy brokera

Jak wspomnieliśmy wcześniej, fakt, że brokerzy często odradzają inwestowanie w złoto wynika z faktu, że nie mogą oni handlować fizycznym złotem. Jeśli otrzymujesz wszystkie swoje pieniądze inwestycyjne zarządzane przez brokera lub za pośrednictwem biura maklerskiego, znalezienie oddzielnego sprzedawcy złota jest trochę niewygodne. Ponadto Twój broker może nie mieć niezbędnej wiedzy lub doświadczenia na temat złota, aby doradzić Ci, ile kupić lub gdzie je kupić.

Ale jeśli jesteś gotów wykonać podstawową pracę nad znalezieniem renomowanych handlarzy złotem, proces kupowania złota jest dość prosty. Zdecydowana większość handlarzy złotem zajmuje się nim na dłuższą metę, co oznacza, że ​​możesz mieć do czynienia tylko z jednym lub dwoma handlarzami złota w swoim życiu.

Con: Klimat polityczny

Jak każda inna inwestycja, na złoto wpływa w dowolnym momencie sytuacja polityczna na świecie. Na świecie istnieją określone obszary, w których wydobycie złota jest szczególnie dochodowe, a wszelkie spory polityczne w tych regionach mogą tymczasowo wpłynąć na cenę złota. Ponadto obawy, czy bank centralny lub rząd krajowy mogą sprzedać dużą część podaży złota, mogą budzić obawy, że cena złota wkrótce spadnie.

Jednak obawy przed wahaniami cen istnieją w przypadku każdej możliwej inwestycji. Nawet pieniądze znajdujące się na Twoim koncie bankowym lub w szufladzie mogą natychmiast stracić tonę na wartości w zależności od stopy inflacji. Inwestorzy, którzy przestudiowali historię inwestycji w złoto, wiedzą, że wszelkie wahania cen złota, a zwłaszcza spadek jego ceny, są tylko tymczasowe. Jeśli inwestujesz długoterminowo w złoto, roczny lub dwuletni spadek jego ceny nie będzie miał na Ciebie żadnego wpływu. Cena w końcu się ustabilizuje i jak pokazała nam historia, nieuchronnie wzrośnie z jednej dekady do drugiej.

Wada: Minimalne zyski przy stabilizacji rynku

Jedną z korzyści płynących z inwestycji w złoto jest sposób zabezpieczenia się przed załamaniem na rynku. Ale w tym samym duchu ceny złota zwykle nie wykazują znaczących zysków w okresach stabilności lub postępu na rynku. Kiedy inwestorzy mają duże zaufanie do rynków finansowych, rzadziej lokują swoje pieniądze w złocie, co oznacza, że ​​podaż złota na świecie wzrasta, co może obniżyć ceny lub utrzymać je na stabilnym poziomie. Chociaż jest mało prawdopodobne, że stracisz pieniądze na inwestycji w złoto w okresie dziesięciu lub dwudziestu lat, jeśli ten okres zbiega się z okresem, w którym rynki zachowują się bardzo dobrze, Twoja inwestycja może nie przynieść tak dużego zwrotu, jak się spodziewałeś.

Wada - Nie kupuj Gold Video

Odniesienie

Moy, Edmund C. American Gold and Platinum Eagles: przewodnik po amerykańskich programach monet bulionowych . Whitman Publishing, LLC. 2014.