Najlepsze odpisy i odliczenia podatkowe dla pracowników zewnętrznych i pracujących z domu

Kiedy pracujesz w domu, istnieje wiele różnych wydatków, które możesz odpisać od podatków.

Większość ludzi, których znam, którzy pracują na własny rachunek lub w inny sposób pracują w domu, to ludzie, którzy są naprawdę podekscytowani, gdy przychodzi czas na codzienne sprawdzanie poczty. Dzieje się tak, ponieważ regularnie czekamy na wypłaty czeków od osób, które kupują nasze towary i usługi. Chodzimy do skrzynki pocztowej sześć dni w tygodniu, mając nadzieję, że tam znajdziemy te czeki. Jednak o tej porze roku nasze czeki znajdują się nie tylko w poczcie. Znajdujemy te formularze W2 od klientów, z którymi pracowaliśmy przez cały ostatni rok. Te W2 to pierwsze przypomnienie, że czas pomyśleć o rozliczeniu tegorocznych podatków.

Jest wiele rzeczy, o których należy pomyśleć, jeśli chodzi o rozliczanie podatków jako pracownik niezależny lub pracujący z domu. Jednak jedyną rzeczą, o której każdy zawsze chce najpierw pomyśleć, są odpisy podatkowe. Każdy chce mieć pewność, że wykorzysta wszystkie możliwe odpisy podatkowe. Zapoznanie się z poniższą listą pomoże Ci upewnić się, że zapamiętałeś wszystkie odpisy podatkowe, które są dostępne dla Ciebie jako pracownika niezależnego lub pracującego w domu.

Najlepsze odpisy i ulgi podatkowe dla pracowników zewnętrznych i osób pracujących z domu:

1. Część twojego czynszu i kredytu hipotecznego

Kiedy twój dom jest również twoją firmą, możesz uznać procent kosztów tego domu za wydatki biznesowe. Dowiedz się, ile domu faktycznie używasz do prowadzenia działalności (co jest łatwe, jeśli faktycznie masz biuro w domu) i wykorzystaj ten procent rocznego czynszu lub kredytu hipotecznego na odpis z podatku.

2. Procent napraw wykonanych w obszarach domu, w których prowadzisz działalność

Jeśli musiałeś dokonać jakichkolwiek napraw w obszarze domu, w którym prowadzona jest Twoja firma, możesz odliczyć koszt tych napraw od podatków. Nie oznacza to, że możesz przejść przebudowę jak szalony w domu i nazwać to wydatkiem biznesowym, ale oznacza to, że możesz odpisać koszty przebudowy, które były faktycznie niezbędne do ulepszenia domowego biura, tak jak byś to zrobił, gdybyś musiał przebudować biuro poza domem.

3. Dowolna technologia zakupiona do użytku Twojej firmy

Istnieją pewne zakupy technologii, które prawdopodobnie zostały wykonane specjalnie dla Twojej firmy - na przykład Twój komputer lub nowa drukarka, której używasz. Każdy z tych zakupów jest zakupem biznesowym.

4. Procent rachunków płaconych za prowadzenie firmy

Media, rachunek za telefon i Internet kablowy mogą podlegać odliczeniu, przynajmniej w części, od podatków, jeśli używasz ich w domu do pracy w domu.

5. Podróże związane konkretnie z wykonywaną pracą

Jeśli podróżowałeś dla swojej firmy w ciągu ostatniego roku, możesz rozsądnie odliczyć te koszty podróży. Należy pamiętać, że istnieją dwa rodzaje podróży służbowych dla pracowników zewnętrznych - podróże służbowe, a nie inne, oraz podróże częściowo służbowe, a częściowo dla przyjemności. To, co możesz odliczyć, a jaki procent możesz odpisać, zależy od tego, czy podróżowałeś w całości, czy tylko częściowo w interesach

6. Koszty transportu związane z prowadzeniem firmy w domu

Nawet jeśli nie podróżujesz z dala od swojego miasta rodzinnego, możesz korzystać z transportu do pracy. Podróże samochodem mogą być wymagane na spotkania z klientami, wyjazdy na imprezy networkingowe i bieganie do sklepu po materiały biurowe. Śledź swój przebieg i odlicz odpowiednią kwotę za samochód (opłata za samochód i ubezpieczenie), a także za paliwo i wszelkie opłaty drogowe, które zapłaciłeś.

7. Koszty ubezpieczenia zdrowotnego

Jeśli opłacasz własne ubezpieczenie zdrowotne, dzięki czemu możesz być objęty tym ubezpieczeniem, nawet jeśli pracujesz w domu, możesz odliczyć koszt tego ubezpieczenia medycznego od podatków.

8. Procent ubezpieczenia domu, podróży i transportu

Inne rodzaje ubezpieczeń mogą być częściowo odliczone od podatków. Obejmuje to ubezpieczenie domu od kradzieży, ubezpieczenie podróżne, które zostało zakupione i wykorzystywane do podróży służbowych oraz ubezpieczenie transportu. Weź pod uwagę wszystkie formy ubezpieczenia, za które płacisz i czy są one związane z Twoją pracą jako wolny strzelec lub pracownik domowy.

9. Potrącenia emerytalne

Jeśli płacisz na emeryturę jako osoba samozatrudniona, możesz odliczyć te koszty od podatków.

10. Odliczenie odsetek od wszelkich zaciągniętych pożyczek na działalność gospodarczą

Wiele osób musiało zaciągać pożyczki biznesowe, aby rozpocząć lub kontynuować prowadzenie własnej działalności gospodarczej lub prowadzonej w domu. Jeśli dotyczy to Ciebie, powinieneś wiedzieć, że odsetki od tych pożyczek mogą zostać odpisane od Twoich podatków.

11. Nieotrzymane potrącenia z tytułu płatności

Czy miałeś klientów, którzy nie zapłacili Ci w ciągu ostatniego roku? Nie zapomnij o ich spisaniu, ponieważ tak naprawdę nie zarobiłeś tych pieniędzy.

12. Opłaty od banków

Niektóre banki pobierają opłaty za transakcje. Wielu freelancerów korzysta obecnie z systemu PayPal, który ma duże opłaty. Nie zapomnij również o ich spisaniu.

13. Usługi zakupione specjalnie dla firmy

Jeśli korzystasz z usług prawnika, księgowego lub innego profesjonalisty biznesowego, chcesz mieć pewność, że uwzględnisz te wydatki jako część kosztów swojej działalności.

14. Dzienne wydatki na przedmioty używane w trakcie pracy

Mam nadzieję, że śledzisz swoje codzienne wydatki na pracę. Cały ten papier i tusz, który kupiłeś do drukarki oraz znaczki, które kupiłeś do broszur pocztowych, można odliczyć jako codzienne wydatki biznesowe, jeśli masz rachunki potwierdzające dokonanie tych zakupów.

15. Koszt materiałów do wszelkich sprzedawanych przez Ciebie produktów

Nie wszyscy freelancerzy wykonują pracę na swoich komputerach. Wielu z nich sprzedaje przedmioty, które robią w domu. Osoby te muszą pamiętać o odpisaniu kosztów materiałów użytych do wykonania tych produktów.

16. Koszty magazynowania

Jeśli musisz przechowywać cokolwiek związanego z Twoją firmą, koszty przechowywania mogą zostać odpisane od podatków. Osoby sprzedające przedmioty z domu często uwzględniają koszty przechowywania w całkowitym odliczeniu procentu ich domu wykorzystywanego do celów biznesowych.

17. Płatności na rzecz pracowników lub podwykonawców

Jeśli dokonałeś płatności na rzecz innych osób za część wykonanej pracy, którą później przekazałeś klientom, możesz odpisać tę część płatności.

18. Prezenty biznesowe

Czasami warto kupić prezenty dla naszych klientów. Jeśli to było coś, co zrobiłeś w zeszłym roku, możesz to odpisać, rozliczając podatki dla freelancerów.

19. Utrata zapasów

Czy w minionym roku odnotowałeś stratę na swoich akcjach? Upewnij się, że przyjrzysz się, jak odpisać to jako odliczenie od wszelkich zysków kapitałowych, które mógłbyś mieć.

20. Darowizny na cele charytatywne

Istnieją naprawdę szczegółowe zasady dotyczące odpisów na cele charytatywne, ale jeśli jesteś osobą, która przekazuje darowizny, powinieneś się im przyjrzeć.

Pamiętaj, że te odpisy podatkowe niekoniecznie dotyczą wszystkich pracowników wykonujących wolny zawód lub w domu, i że należy je odpowiednio wykorzystać przy rozliczaniu podatków. Możesz chcieć współpracować z doradcą podatkowym, aby uzyskać odpowiednie odliczenia od podatków. Chcesz odzyskać jak najwięcej pieniędzy, nadal trzymając się prawnych parametrów tego, co możesz odliczyć.