Jakie strategie inwestycyjne zadziałały w 2016 roku?

Spójrz wstecz i zobacz, które strategie inwestycyjne działały w 2016 roku.

Canva.com

Wprowadzenie

W 2016 r. Stopa procentowa jest bliska zeru. Gospodarka jest w stagnacji z mniej niż 2% wzrostem PKB. Świat pogrążył się w chaosie. Nadmiar energii. Co powinien zrobić inwestor?

—Now. 2016

Rodzaje aktywów

Oto podstawowa lista klas aktywów:

• gotówka
• konto oszczędnościowe w banku
• akcje i obligacje
• złoto i metale szlachetne
• fundusze inwestycyjne
• ETF (fundusze giełdowe)
• fundusze indeksowe
• renty

W obecnym klimacie, przy stopach procentowych bliskich zeru, jakie są niektóre strategie inwestycyjne?

Celem każdej długoterminowej strategii inwestycyjnej jest zachowanie kapitału i, miejmy nadzieję, zyski przewyższające stopy inflacji. Mój cel inwestycyjny to osiągnięcie minimum 3% powyżej stopy inflacji.

Strategie

Dla osób zbliżających się do emerytury lub na emeryturze inwestowanie jest sposobem ochrony zgromadzonych oszczędności życia. Jakie są opcje?

1. Możesz trzymać gotówkę pod materacem. Jest to jeden ze sposobów na zachowanie kapitału, ale ryzykujesz utratę jego całości w pożarze i niewielkiej części każdego roku z powodu inflacji. Nie jest to realne rozwiązanie.
2. Możesz je przechowywać na koncie oszczędnościowym w banku. Obecnie oprocentowanie wynosi tylko 0,01%. W rzeczywistości stopa procentowa była bliska zeru przez ostatnie 10 lat, podczas gdy inflacja kształtuje się średnio na poziomie 2% rocznie. Ponownie, nie jest to dobry sposób na oszczędzanie.
3. Możesz wykupić rentę, która zagwarantuje miesięczną wypłatę aż do śmierci. To prawie jak polisa ubezpieczeniowa. Jednak wadą jest to, że płacisz opłatę z góry w wysokości 8%, a Twoje miesięczne świadczenia są stałe. Brak korekt z tytułu przyszłej inflacji.
4. Możesz inwestować w fundusz indeksowy. To najprostszy sposób inwestowania, który nie wymaga czasu ani umiejętności. Zasadniczo inwestujesz w średnio dużą liczbę firm. Fundusze indeksowe mają niskie opłaty i rosną i spadają wraz z rynkiem akcji. Prosta strategia, która działa na dłuższą metę.
5. Możesz inwestować w pojedyncze akcje spółek notowanych na giełdzie. Obejmuje to wiedzę, które stada wybrać i okresowe ich monitorowanie. Kupno i sprzedaż akcji wiąże się z opłatą za każdą transakcję.
6. Możesz inwestować w fundusze inwestycyjne. Istnieją opłaty o różnym stopniu i nie można handlować w ciągu dnia. Wartość ustalana jest na koniec każdego dnia handlowego.
7. Możesz inwestować w ETF lub fundusze giełdowe. Działają one jak akcje i można nimi handlować tak jak innymi akcjami.

Moja hybrydowa strategia inwestowania

Jednym z kluczy do inwestowania jest dywersyfikacja. Nigdy nie wkładaj wszystkich jajek do jednego koszyka. Celem jest powiększanie puli w czasie.

Oto moje 10 pomysłów:

• Wybierz dobre akcje i kupuj i trzymaj.
• inwestować w akcje, które przynoszą dobre dywidendy (ze stabilnymi zwrotami powyżej 3%).
• Zainwestuj część w fundusze inwestycyjne (30%).
• Zainwestuj w SPY.
• Zainwestuj niewielką część w nowe akcje spekulacyjne, które mają potencjał (5-10%).
• Zastosuj zabezpieczenie za pomocą SPY i SPXU (10%). Szczegółowo wyjaśniono poniżej.
• Zainwestuj w ETF (złoto, srebro i ropę).
• Część trzymaj zawsze w gotówce (10% portfela).
• Inwestuj w akcje, które są obiecujące i mają dobre wyniki.
• Kupuj tanio, sprzedawaj drogo.

Nie bądź chciwy. Kiedy akcje osiągną 10% wzrost, sprzedaj i weź zysk.

Raz w roku zrównoważyć swój portfel i dostosować strategię w oparciu o rzeczywiste wyniki. W innych przypadkach rozważ zmiany tylko wtedy, gdy pojawią się główne czynniki finansowe, na przykład podwyższone stopy procentowe Rezerwy Federalnej.

Jak działa hedging - prosty przykład

Przypadek 1:

Przypadek 2:

Przypadek 3:

Dlaczego hedging działa?

W trzech prostych przypadkach powyżej można zobaczyć, jak można wykorzystać zabezpieczenie, aby zmniejszyć wpływ poważnej korekty. Nie ma to bez ceny. Zmniejszasz wady korekty, ale jednocześnie ograniczasz zyski na plusie. Idą w parze. Nie ma darmowego obiadu w inwestowaniu.

Powodem, dla którego ta prosta strategia działa, są przeciwne relacje między SPY i SPXU. Kiedy SPY rośnie, SPXU spada o współczynnik 3 i odwrotnie, kiedy SPY spada, SPXU wzrośnie o współczynnik 3.

Przesunięcia polityczne (22 listopada 2016)

Po niespodziewanym wyborze pana Trumpa następuje poważna zmiana w biznesie i na Wall Street. Dlatego w grę wchodzi nowa poprawiona strategia. Na przykład Trump jest ze strony politycznego spektrum sceptyków zmian klimatycznych. W związku z tym wybory już przyniosły duże zmiany w różnych sektorach. W konkretnym sektorze energii słonecznej, węglowej i energetycznej.

W tygodniach po wyborach DOW osiągnął nowy rekord 19000, w przeciwieństwie do ekspertów, którzy przewidywali przeciwnika.

Firmy zajmujące się energią słoneczną i odnawialne źródła energii odnotowały ogromny spadek wartości. W międzyczasie firmy węglowe i naftowe odnotowały wzrost.

Jako prywatny inwestor sprzedałem swoje udziały w Solar i dodałem kolejne spółki węglowe.

Ponadto spodziewam się, że stopy procentowe zaczną rosnąć, ponieważ Rezerwa Federalna zmieni przywództwo.

Historia wykresów DOW vs. SPY

Podsumowanie

Jeśli chodzi o osobiste inwestowanie, nie musi to być skomplikowane. Będziesz lepiej spać, jeśli zastosujesz się tylko do kilku podstawowych zasad.

• Nie panikuj, sprzedawaj.
• Zachowaj rezerwę gotówkową.
• Zainwestuj w fundusze indeksowe przy najmniejszym wysiłku i niskich opłatach.
• Nie próbuj mierzyć czasu rynku.
• Nie bądź chciwy
• Nie ma pewności.

Nie musisz mieć racji w 100% przypadków. Zyskasz nawet z rekordem 60/40.

© 2016 Jack Lee