Spisu treści:
- Jak działa inwestycja - ogólny obraz
- Inwestowanie w różne klasy aktywów
- Co to jest zysk kapitałowy? Jak to się ma do dochodów?
Czytaj dalej, aby poznać różnicę między dochodami z inwestycji a zyskami kapitałowymi?
Sharon McCutcheon
Powodem, dla którego inwestujemy, jest to, że w końcu mamy więcej pieniędzy niż zaczynaliśmy - aby uzyskać zwrot z inwestycji. Ogólnie można to zrobić na dwa sposoby:
- uzyskanie dochodu z inwestycji lub
- osiąganie zysków kapitałowych.
Aby zrozumieć różnicę między dochodem z inwestycji a zyskami kapitałowymi, warto zrozumieć, jak działa inwestycja.
Jak działa inwestycja - ogólny obraz
Kiedy inwestujemy, przekazujemy nasze pieniądze komuś innemu (zwykle firmie), aby wykorzystał je na coś produktywnego. Następnie zarabiają na tym, co robią. A potem spłać nam.
To może być
- spłacając nasze pieniądze wraz z odsetkami (jeśli udzieliliśmy im kredytu lub kupiliśmy obligację)
- wypłacenie nam udziału w zyskach w formie dywidendy (jeśli kupiliśmy udział w biznesie) lub
- płacenie czynszu za lokal użytkowy.
Zainwestowane pieniądze to „kapitał”, a pieniądze wypłacane przez firmę jako odsetki lub dywidendy to nasz „dochód”.
Na najbardziej podstawowym poziomie są to jedyne opcje zwrotu inwestycji.
Aby zapoznać się z konkretnym przykładem zarabiania pieniędzy na inwestycjach w akcje i udziały, przeczytaj ten artykuł tutaj.
Inwestowanie w różne klasy aktywów
Różne klasy aktywów (takie jak akcje, obligacje lub nieruchomości) mają różną kombinację dochodów i zysków kapitałowych. Dowiedz się więcej o klasach inwestycyjnych z niektórych z tych artykułów:
Co to jest zysk kapitałowy? Jak to się ma do dochodów?
Dochód jest łatwy do zrozumienia - to pieniądze, które płacą nam nasze inwestycje (chociaż często masz możliwość reinwestowania tych pieniędzy, zamiast brać je teraz w formie gotówki). Ale co to jest zysk kapitałowy?
Pamiętaj, że kapitał to pieniądze, które zainwestowaliśmy. W przypadku niektórych inwestycji (takich jak konto oszczędnościowe) możesz po prostu wycofać kapitał i będzie on wart tyle samo, co w przypadku jego wpłaty. Jednak w przypadku innych inwestycji, takich jak obligacje, akcje lub udziały, zazwyczaj musisz sprzedać swoją inwestycję, aby uzyskać zwrot pieniędzy. Oznacza to, że cena, którą otrzymasz, może być mniej więcej niż pierwotnie zainwestowana. Jeśli jest wyższa, oznacza to zysk kapitałowy (a jeśli jest niższy, oznacza to stratę kapitału).
Mówiąc jeszcze bardziej dosadnie: zyski kapitałowe nie są tak naprawdę Twoje, dopóki nie sprzedasz. Możesz mieć zasób, który jest wart