Przygnębiony niskimi cenami płyt CD? oto, jak uzyskać najlepsze stawki za gotówkę

Mężczyzna przygnębiony niskimi oprocentowaniem inwestycji gotówkowych w CD

Pixabay

Narzekasz i narzekasz na niskie ceny płyt CD?

Jeśli jesteś jednym z tych, którzy narzekają i narzekają na to, jak małe odsetki zarabiasz na swoim zdeponowanym rachunku gotówkowym, z pewnością zechcesz zbadać, w jaki sposób sprzedaż zabezpieczona gotówką może zapewnić Ci najlepsze stawki CD, generując wysokie zwroty z Twojego konta. płynna gotówka.

Technika sprzedaży opcji sprzedaży na akcje jako sposób na generowanie wysokich zwrotów z zdeponowanych środków pieniężnych jest szczególnie przydatna dla osób lub instytucji, które mają dużo gotówki na płytach CD, funduszach rynku pieniężnego lub innych gotówkowych instrumentach pochodnych. Większość z tych puli funduszy oprocentuje bardzo mało, aż do absurdu, poniżej 1,5%. Nie ma sensu lokowanie pieniędzy w tych instrumentach inwestycyjnych o niskiej rentowności, gdy otrzymany dochód nie pokrywa nawet utraty wartości spowodowanej inflacją.

Zobacz, jak inflacja niszczy Twoje pieniądze

W dzisiejszym środowisku gospodarczym, w którym stopy procentowe spadły do historycznie najniższych poziomów, nie jest już dobrym zarządzaniem pieniędzmi pozostawianie gotówki w tradycyjnych bezpiecznych przystaniach, takich jak depozyty bankowe, płyty CD, rachunki rynku pieniężnego i instrumenty skarbowe. Wiele takich instrumentów zwraca obecnie mniej niż dwa procent, aw wielu przypadkach nawet mniej niż jeden procent. Przy inflacji na poziomie około 3 procent musisz sprawić, by Twoje pieniądze wzrosły bardziej niż ta stopa, w przeciwnym razie co roku tracą na wartości.

Od prawie dwóch dekad inflacja powoduje spadek wartości dolara amerykańskiego z 1,00 USD w 2000 r. Do znacznie obniżonej (szacunkowo) 0,69 USD, co wynika z tego artykułu w 2017 r.

Poniższa tabela pokazuje, jak inflacja osłabiła dolara amerykańskiego w każdym z pięcioletnich okresów w ciągu ostatnich szesnastu lat. To 31% redukcja wartości dolara! Nie wróży to dobrze osobom zainwestowanym w fundusze pieniężne, które zarabiają mniej niż 2% rocznych zwrotów.

Rozwiązanie problemu niskich rentowności płyt CD i sekret wyższych zarobków pieniężnych

Rozwiązanie problemu wyższych zarobków polega na tym, że musisz być nieco bardziej agresywny w wyborze miejsca, w którym chcesz umieścić pieniądze. Musisz także zrobić coś więcej niż tylko zaparkować pieniądze i czekać, aż ktoś zrobi magiczne liczby za Twoje pieniądze. Nadszedł czas, abyś przejął osobistą kontrolę nad swoimi finansami i sprawił, że pieniądze pracowały dla Ciebie.

Istnieje dobrze znana strategia inwestycyjna, która zyskuje na popularności jako możliwa alternatywa dla uzyskiwania wysokich zwrotów z rezerw gotówkowych. Strategia inwestycyjna jest określana i znana w świecie finansów jako Cash-Secured Put Selling. Technika ta okazuje się dobrym substytutem inwestowania w fundusze pieniężne, które przynoszą zwroty lepsze niż nawet najlepsze dostępne stawki CD.

To podejście do inwestycji gotówkowych jest stosowane przez wiele bogatych osób i instytucji, aby zapewnić im zwrot przekraczający 12% ich środków pieniężnych. Mówiąc bardzo krótko, technika ta polega na wykorzystaniu środków pieniężnych jako zabezpieczenia lub zabezpieczenia przy sprzedaży lub wystawianiu opcji sprzedaży akcji.

Chociaż wielu uważa, że obrót opcjami na akcje jest niezwykle ryzykowny, nie ma to miejsca w przypadku korzystania z systemu sprzedaży opcji sprzedaży zabezpieczonej gotówką. Sprzedaż zabezpieczonych gotówką opcji sprzedaży na akcje lub fundusze ETF (Exchange Traded Funds) lub indeksy jest jedną z bezpieczniejszych strategii w wielu systemach handlu opcjami.

Jak to działa

Masz 50 000 $ w gotówce i chcesz zarobić najlepsze stawki na CD na rynku. Przeszukujesz wszystkie dostępne fundusze pieniężne i stwierdzasz, że najlepsze, jakie mogłeś znaleźć, to 2% w funduszu, który wymaga zablokowania gotówki na okres 3 lat.

Jeśli znasz już działanie opcji na akcje i sposób, w jaki się nimi handluje, decydujesz się na ich sprzedaż, aby uzyskać lepsze zwroty z gotówki.

Zaleca się, aby w grze z opcjami zabezpieczonymi gotówką wybierać do tego celu tylko dobre, ugruntowane akcje, fundusze ETF lub indeksy. Załóżmy, że podoba Ci się papier International Paper z symbolem IP.

Spoglądasz na łańcuch opcji IP i stwierdzasz, że opcja sprzedaży z 50 czerwca ma premię w wysokości 0,84 USD, która wygasa za sześć tygodni. Akcje są obecnie sprzedawane po 52 USD. Sprzedajesz 4 kontrakty (4 kontrakty = 400 udziałów) z 50 czerwca, wykorzystując 20 000 $ ze swoich środków pieniężnych na zabezpieczenie 4 kontraktów sprzedaży. Sprzedaż generuje całkowity wpływ gotówki w wysokości 336 USD (0,84 premii za sprzedaż x 400 akcji).

Po wykorzystaniu 20 000 $ z 50 000 $ funduszu gotówkowego, następnie spojrzysz na łańcuch opcji Walmart Stores (symbol WMT) i znajdziesz czerwcową cenę 82,5 z premią 1,83 $ według swoich upodobań. Akcje WMT są wyceniane w wysokości 84 USD, gdy sprzedajesz 2 kontrakty (równowartość 200 akcji) opcji sprzedaży 82,5, generując łączną kwotę 366 USD na tej transakcji. Ta transakcja wykorzystała 16,500 $ z Twojego pozostałego salda gotówkowego na zabezpieczenie 2 kontraktów sprzedaży.

Nadal masz 13 500 $ z pierwotnych 50 000 $. Ponownie dokonujesz kolejnej sprzedaży opcji sprzedaży. Tym razem wybierasz XYZ Corporation z czerwca 67, oferując premię w wysokości 1,30 USD, podczas gdy akcje XYZ osiągają 67,50 USD. Sprzedajesz 2 kontrakty generujące 260 USD zabezpieczone 13 400 USD pozostałym kapitałem pierwotnym.

Twoje pozostałe saldo gotówki na koncie przedstawia się następująco:

Jak widać z powyższej tabeli, wygenerowałeś łącznie 962 USD przychodów ze sprzedaży opcji. Opcje wygasają po 6 tygodniach, po czym możesz ponownie wystawiać lub sprzedawać nowe opcje na kolejne 4-6 tygodni.

Uzyskany dochód w wysokości 962 USD oznacza zwrot w wysokości 1,92% z Twojego kapitału w wysokości 50 000 USD w ciągu sześciu tygodni. W ujęciu rocznym przekłada się to na zwrot w wysokości około 16,6%. Czy możesz znaleźć fundusz CD, który płaci taką stawkę?

A co najważniejsze, Twoja gotówka pozostaje płynna przez cały czas. Możesz uzyskać dostęp do gotówki w dowolnym momencie po wygaśnięciu każdej opcji, a nawet przed, poprzez wcześniejsze zlikwidowanie pozycji opcji.

Nie znasz opcji?

Po zobaczeniu niesamowitych korzyści, jakie dają opcje generowania lepszych stawek za gotówkę, powinieneś poznać opcje. Istnieje wiele książek, witryn internetowych, blogów i artykułów na temat opcji na akcje.

Początkującym studentom opcji gorąco polecam książkę „OptionsTrading: Strategy Guide for Beginners” Ta książka jest wystarczająco krótka, aby umożliwić nowicjuszowi rozpoczęcie gry w mgnieniu oka. Jedną z ważnych funkcji jest sekcja dotycząca unikania błędów w biznesie opcji.

Kiedy już dobrze zrozumiesz, jak działają opcje, przejdź na wyższy poziom z książką „Kompletny przewodnik po sprzedaży opcji”. Kilkakrotnie przeczytałem tę książkę, szukając książek i materiałów, które mógłbym polecić tym, którzy chcą się dowiedzieć, jak działa sprzedaż opcji. To jedna z najlepszych książek, z którymi się spotkałem, ze względu na prostotę i kompletność.

Ta magia musi mieć wadę

Jakie są minusy lub jakie ryzyko wiąże się ze strategią sprzedaży opcji sprzedaży? Jakie jest ryzyko utraty oszczędności w takim programie?

Jedynym minusem, jeśli można to tak nazwać, jest to, że giełda jako całość może wejść w długi i szybki trend spadkowy. A ponieważ zabezpieczona gotówką sprzedaż z opcją sprzedaży jest bezpośrednio powiązana z rynkiem giełdowym, ostatecznie może się okazać, że będziesz musiał kupić akcje lub fundusze ETF zabezpieczone pozycją gotówkową, a tym samym posiadając akcje.

Ale wtedy kupowałbyś akcje po tak niskiej cenie, że mógłbyś znacznie zyskać, gdy giełda się odwróci i zacznie podążać w innym kierunku. Niektórzy powiedzieliby, że w tym scenariuszu sytuacja na rynku mogłaby zająć kilka lat, a Twoja inwestycja zostałaby zablokowana. W odpowiedzi przyjrzyjmy się obecnej sytuacji.

Obecnie musiałbyś zainwestować bardzo dużą ilość gotówki w fundusz rynku pieniężnego na okres co najmniej 2 do 5 lat, aby zarobić zaledwie 2-3%! Blokujesz pieniądze na 2 do 5 lat, aby uzyskać marny zwrot w wysokości 2% rocznie?

W innym scenariuszu, w którym notowania giełdowe gwałtownie spadają (co zdarza się rzadko), możesz ostatecznie stać się właścicielem akcji i zostać zablokowanym w tej inwestycji na ten sam okres. Różnica polega na tym, że pod koniec 2–5 lat posiadanie akcji może dać ci zwrot w wysokości 100% lub więcej w postaci dywidend pieniężnych, przychodów ze sprzedaży opcji i wzrostu wartości akcji. To jest najgorszy scenariusz. Czy to wada?

Średni zwrot dla osób zajmujących się sprzedażą opcji zabezpieczonej gotówką to stały napływ gotówki w wysokości 3-6% co dwa do trzech miesięcy. Daje to roczną stopę ponad 16% (bez korzystania z marży)

Więc jeśli masz gotówkę zdeponowaną na rachunku rynku pieniężnego o śmiesznie niskim dochodzie i chcesz generować lepsze zwroty, działaj już teraz i zacznij uczyć się prostej strategii handlowej polegającej na pisaniu opcji sprzedaży. To zdecydowanie odpowiedź na wyższe zyski z twoich środków pieniężnych.

UWAGA:

Wszelkie informacje dotyczące handlu akcjami i opcjami, w tym przykłady z wykorzystaniem rzeczywistych papierów wartościowych i danych cenowych, służą wyłącznie celom ilustracyjnym i edukacyjnym i nie należy ich interpretować jako kompletne, precyzyjne lub aktualne. Autor nie jest maklerem giełdowym ani doradcą finansowym i jako taki nie popiera, nie poleca ani nie nakłania do kupna lub sprzedaży papierów wartościowych. Aby uzyskać pełniejsze i aktualne informacje, skonsultuj się z odpowiednim profesjonalnym doradcą.