Jak znaleźć odpowiednią turbotax dla podatków 2020 i uniknąć błędów

Ten artykuł został zaktualizowany dla podatków należnych 15 kwietnia 2021 roku.

Czy czujesz się komfortowo, płacąc podatki? Używam TurboTax od ponad 20 lat, zarówno do celów biznesowych, jak i osobistych. Poznałem wszystkie ich produkty, więc mogę doradzić Ci, co jest wymagane w Twojej sytuacji.

Jedną z najważniejszych rzeczy, które odkryłem, kiedy zacząłem używać TurboTax, jest to, że stałem się znacznie bardziej świadomy moich finansów i tego, dokąd idą moje pieniądze.

Przez wiele lat księgowy zajmował się podatkami i nie wiedziałem, co mógłbym poprawić finansowo. Dopiero gdy mój księgowy przeszedł na emeryturę i zacząłem korzystać z TurboTax, odkryłem kluczowe szczegóły, które poprawiły moją sytuację finansową.

Co nowego w roku podatkowym 2020 (do kwietnia 2021)?

Skonsolidowane formularze

IRS wyeliminował formularze 1040EZ i 1040A, a nowy formularz 1040 konsoliduje trzy rodzaje zwrotów w jeden formularz.

Wyszczególnione odliczenia zostaną uwzględnione w Załączniku A, jak zawsze, dla podatników, którzy uwzględniają potrącenia, takie jak odsetki od kredytu hipotecznego i podatki od nieruchomości.

Niedawno wprowadzono sześć nowych harmonogramów dla mniej popularnych pozycji. TurboTax określi, czy potrzebujesz tych harmonogramów i łatwo poprowadzi Cię przez nie.

Transakcje kryptowalutowe

W zeszłym roku, jeśli miałeś jakiekolwiek transakcje Bitcoin lub inną kryptowalutą, musiałeś zgłosić to w Harmonogramie 1. Wiele osób nigdy nie korzysta z tego harmonogramu, chyba że mają dochody inne niż W-2, takie jak biznes, wynajem i alimenty. Więc IRS czyni to teraz bardziej oczywistym.

Pierwsze pytanie w formularzu 1040 dotyczące podatków w 2020 r. Dotyczy tego, czy nabyłeś udział finansowy w jakiejkolwiek wirtualnej walucie. Być może w przyszłości będziesz musiał zgłaszać wszystkie transakcje.

Wiele banków, a nawet PayPal, oferuje już możliwość korzystania z kryptowaluty do zakupów lub handlu nią na koncie. Ostrzegam Cię, abyś był ostrożny, ponieważ zgłaszanie może stać się koszmarem.

Wyobraź sobie, że musimy zgłaszać zyski i straty na podstawie każdej transakcji. Nie mamy pojęcia, jak IRS zamierza sobie z tym poradzić w przyszłości. Jeśli wykonujesz jakiekolwiek transakcje kryptowalutowe, dobrym pomysłem może być rejestrowanie całej swojej aktywności.

TurboTax niczego nie ominie

Zauważyłem, że TurboTax prowadzi mnie, prosząc o wymagane informacje, aby w końcu wypełnić moje podatki z prawidłowymi informacjami w sposób, który jest dla mnie najbardziej korzystny z prawnego punktu widzenia.

Dobre oprogramowanie księgowe śledzi wszystko i przenosi niezbędne dane z roku na rok. TurboTax to robi, więc nie musisz śledzić informacji z poprzedniego roku. A kiedy będziesz przygotowywać swoje podatki, przypomni Ci się, jeśli o czymś zapomniałeś.

Nieruchomości: zapyta Cię, czy masz dom, aby mógł odliczyć podatek od nieruchomości i odsetki od kredytu hipotecznego. Z biegiem czasu staje się to łatwiejsze, ponieważ pamięta, aby co roku prosić o dane dotyczące Twojej nieruchomości.

Dziedziczenie: zapyta, czy ktoś umarł, więc prawidłowo rejestruje dochód ze spadku. Wie, kiedy jest to wolne od podatku i daje największe korzyści.

Odliczenia: daje nawet odpowiednie odliczenia podatku obrotowego wydanego przez cały rok. Istnieje szybki i łatwy sposób obliczenia tego, nawet jeśli nie prowadziłeś dokumentacji. TurboTax pomaga w tym.

Inwestowanie: jeśli inwestujesz na giełdzie, śledzi ona Twoje zyski i straty kapitałowe. I przenosi to wszystko do przodu z roku na rok, więc nigdy niczego nie przegapisz.

Zgodność z przepisami dotyczącymi opieki zdrowotnej: od roku podatkowego 2014 wszystkie formularze Ustawy o przystępnej opiece zdrowotnej są dołączane, aby pomóc Ci w prawidłowym złożeniu wniosku o uprawnienia Obamacare.

Darmowy eFile do szybszych zwrotów pieniędzy

Wszystkie wersje oprogramowania zawierają darmowy eFile, dzięki czemu szybciej otrzymasz zwrot pieniędzy. I nie martw się, że zgubisz się w poczcie. Możesz eFile do pięciu zwrotów. Dzięki temu możesz płacić podatki również za innych członków rodziny lub bliskich przyjaciół.

Online TurboTax Vs. Wersje oprogramowania

TurboTax ma w swojej witrynie wersję online, z której można korzystać bez instalowania oprogramowania na komputerze. Jednak, jak wspomniano powyżej, wszystkie wersje oprogramowania, które można kupić do pobrania, pozwalają na eFile do pięciu zwrotów. Wersja online umożliwia tylko jeden zwrot.

Ponadto wszystkie wersje oprogramowania pozwalają na naliczenie dowolnej liczby podatków na własnym komputerze, z których pięć można zapisać w formie elektronicznej.

Wszystkie wersje tworzą dla Ciebie wszystkie formularze IRS i są drukowane na drukarce Twojego komputera, dzięki czemu możesz zapisać kopię dla siebie. Możesz również zapisać go jako plik PDF na dysku twardym.

Inne zalety TurboTax

Oprócz prawidłowego wypełniania formularzy podatkowych TurboTax zapewnia wiele dodatkowych korzyści, takich jak:

• Śledzi wszystkie Twoje finanse z roku na rok.
• Zawiera wskazówki dotyczące kosztów podróży dla osób pracujących na własny rachunek i związanych z podróżami służbowymi, a także odliczeń związanych z biurami domowymi.
• Wszystkie Twoje informacje są przekazywane z roku na rok. Poprawia to dokładność corocznych zgłoszeń. Przypomina nawet o rzeczach, które miały miejsce w poprzednich latach, o których być może zapomniałeś uwzględnić. Mój księgowy nigdy mi nie powiedział, kiedy coś pominęłam.
• Wersja Premier (i nowsze) TurboTax zawiera bezpłatną usługę „Zapytaj eksperta podatkowego”.
• Możesz zwiększyć zwrot, zabierając całość lub część na kartę podarunkową Amazon.com (do 1000 USD), a TurboTax doda 5% do 10% całości.
• TurboTax prawidłowo obsługuje gromadzenie danych na potrzeby ustawy o przystępnej cenie.

• Bezpłatna pomoc techniczna TurboTax przez telefon dla klientów z USA.

TurboTax ma odpowiednią wersję dla każdej sytuacji

Istnieje kilka różnych wersji, każda do konkretnej sytuacji. Każda wersja jest dostępna online, a także oprogramowanie, które możesz zainstalować na swoim komputerze.

Wersję oprogramowania można kupić na płycie CD lub od razu pobrać z Amazon. Osobiście wolę instalować go na własnym komputerze, niż przechowywać moje dane na serwerze internetowym Intuit. (Intuit jest producentem TurboTax).

Wersje online kosztują mniej, ale jeśli mieszkasz w stanie, w którym obowiązują również lokalne podatki, musisz zapłacić więcej, aby przygotować stanowe zeznanie podatkowe. To kosztuje więcej niż wersja oprogramowania.

Większość wersji oprogramowania zawiera zwrot stanu dla twojego stanu macierzystego. Tylko wersja podstawowa i wersja biznesowa nie zawierają zwrotu stanu, ale w razie potrzeby można ją dodać z dodatkowym zakupem.

Porównaj TurboTax dla osób fizycznych

Poniżej znajduje się pełny przegląd różnych wersji, aby pomóc Ci wybrać właściwą. Możesz również pobrać teraz i zacząć pracować nad podatkami, kupując od Amazon.

Kiedyś kupowałem bezpośrednio od Intuit, twórców TurboTax, ale odkryłem, że Amazon ma najniższe ceny. Porównuję co roku i zawsze zamawiam w Amazon.

Co roku otrzymuję nawet oferty od mojego banku, aby kupić TurboTax ze zniżką, ale jest to zniżka od ceny detalicznej, a Amazon i tak ma najniższe ceny.

TurboTax Basic

Opcje zakupu TurboTax

Kupując od Amazon, zobaczysz następujące opcje dla każdej wersji:

• Natychmiastowe pobieranie na komputer.
• Natychmiastowe pobieranie na komputer Mac.
• Wysłana do Ciebie płyta, która działa na komputerze PC lub Mac.

Wolę go pobrać, ponieważ nie trzeba czekać na dostawę. Poza tym oprogramowanie na CD jest obecnie rzadkością. Większość nowych komputerów nie ma już napędów CD.

Jeśli kiedykolwiek zajdzie potrzeba ponownej instalacji, zakup zostanie zapisany na koncie Amazon w celu bezpłatnego pobrania w późniejszym terminie.

TurboTax Deluxe

TurboTax Premier

Dowiedz się, jakich odliczeń możesz żądać od swoich podatków

TurboTax pomoże Ci odkryć wszystkie rzeczy, które możesz ubiegać się o odliczenia od podatków. Na podstawie ogólnych raportów podatkowych zasugeruje inne roszczenia, które mogłeś przeoczyć. Poprowadzi Cię również przez wszystkie istniejące możliwości, które pomogą jeszcze bardziej obniżyć podatki.

Nawiasem mówiąc, jeśli masz dużo odliczeń na samozatrudniony biznes i niewielkie dochody, to TurboTax ostrzeże Cię, że Twoja szansa na audyt jest wysoka. Daje ci to możliwość polepszenia swojej sytuacji, nie biorąc wszystkich odliczeń, które mogą spowodować audyt.

W poniższej tabeli przedstawiono niektóre odliczenia, które mogą zmniejszyć podatki. Wszystkie są objęte precyzyjnymi wskazówkami zgodnie z przepisami IRS, gdy TurboTax przeprowadzi Cię przez proces powrotu.

Przykładowe odliczenia

• Zwolnienia osobiste
• Podatki od nieruchomości
• Alimenty (w niektórych przypadkach)
• Oprocentowanie pożyczki studenckiej
• Wydatki związane z edukacją
• Koszty samozatrudnienia
• Podatki na ubezpieczenie społeczne (FICA)
• Roszczenia medyczne
• Składki Medicare
• Ubezpieczenie zdrowotne
• Odliczenia na cele charytatywne
• Zakupy związane z efektywnością energetyczną
• Kredyty na energię odnawialną
• Ulgi na podatek samochodowy (w niektórych przypadkach)
• Opieka nad dzieckiem

Porównaj TurboTax dla firm

Jeśli prowadzisz własną firmę i jesteś samozatrudniony jako jednoosobowa firma lub posiadasz osobowość prawną, potrzebujesz jednej z wersji biznesowych, które omówię poniżej.

Jeśli musisz utworzyć formularze W-2 i 1099 lub potrzebujesz pomocy w znalezieniu odliczeń biznesowych, musisz użyć TurboTax Home & Business dla małej firmy lub Business Federal dla korporacji i LLC.

Dom i biznes

Business Federal

Harmonogram C dla osób samozatrudnionych i małych firm

Jeśli jesteś samozatrudniony i prowadzisz jednoosobową działalność gospodarczą, musisz dołączyć Schedule C i Schedule SE do formularza 1040. „TurboTax Premier” obsługuje te formularze. Jeśli jednak zatrudnisz kogokolwiek oprócz siebie, będziesz musiał użyć „Wersji dla domu i firmy”.

Możesz złożyć Harmonogram C dotyczący dochodów i wydatków firmy ze wszystkimi produktami na płycie CD i pobranymi produktami TurboTax (Basic, Deluxe, Premier oraz Home & Business). Jeśli jednak korzystasz z wersji online, tylko „Dom i biznes” utworzy harmonogram C.

Zgłoszenie na rok podatkowy poza kalendarzem

Niniejszy rozdział ma zastosowanie tylko do ciebie, jeśli masz korporację, i złożyć za rok obrotowy , który jest nie od stycznia do grudnia.

Jeśli Twój rok podatkowy nie jest taki sam jak rok kalendarzowy, możesz kupić Business TurboTax od Amazon po ogromnej obniżonej cenie, ponieważ możesz poczekać z zakupem później, gdy będziesz musiał złożyć wniosek.

Mój przypadek jest dobrym przykładem:

Odkąd zostałem zarejestrowany w czerwcu, a mój rok podatkowy trwał od 1 czerwca do 31 maja. Ponieważ mój rok podatkowy kończy się w maju, ostatecznym terminem składania zeznań podatkowych dla przedsiębiorstw jest wrzesień, a nie kwiecień. Dlatego zawsze czekam do sierpnia z zakupem TurboTax for Business.

Ponieważ w tym roku jest już przestarzały, korzystam ze znacznej zniżki. Jeśli masz firmę, która rozlicza się w innym roku podatkowym, możesz również zaoszczędzić na zakupie Business TurboTax. Skorzystaj z tego, jeśli możesz.

Ludzie też pytają

• Czy mogę zrobić eFiles dla innych członków rodziny? Ile eFiles mogę zrobić?

Kupując wersję oprogramowania, możesz zrobić do pięciu plików eFiles. Jednak wersja online umożliwia tylko jeden zwrot.

• Czy mogę udostępnić TurboTax znajomemu lub członkowi rodziny? Ile zeznań podatkowych mogę złożyć przy jednym zakupie TurboTax?

Wersja oprogramowania jest nieograniczona, o ile dokonujesz zwrotu na jednym komputerze, na którym zainstalowałeś swoją kopię TurboTax. Pamiętaj jednak, że możesz eFile maksymalnie pięć zwrotów. Poza tym musisz wydrukować formularze, aby członkowie rodziny lub przyjaciele mogli je wysłać.

• Czy mogę używać TurboTax dla wszystkich członków rodziny?

Tak, to samo co ostatnie pytanie. Możesz również eFile dla maksymalnie pięciu indywidualnych powrotów członków rodziny.

• Czy mogę usunąć moje informacje z TurboTax, kiedy skończę?

Tak, ale naprawdę byś tego nie chciał, ponieważ TurboTax ułatwia rozliczanie podatków w każdym kolejnym roku, przenosząc wszystkie stosowne informacje.

Osobiście nie lubię wersji online z tego powodu, ponieważ Twoje dane są zapisywane na ich serwerach. Jestem pewien, że Twoje informacje są bezpieczne, ale czuję się bardziej komfortowo, mając je na własnym komputerze. Dlatego zawsze używam pobranej wersji oprogramowania, a nie wersji online na ich stronie.

Używanie go na własnym komputerze daje mi pełną kontrolę nad przechowywaniem, ponieważ żadne moje dane nie znajdują się na ich serwerze. Pamiętaj tylko, aby wykonać kopię zapasową plików, jeśli zrobisz to samo. Możesz również zabezpieczyć plik danych hasłem.

• Czy mogę skorzystać z TurboTax, aby złożyć wniosek w sprawie zmarłego rodzica?

Tak, zrobiłem to dla majątku mojej ciotki. Pracuje bardzo dobrze. Jeśli jesteś wykonawcą, TurboTax poprowadzi Cię przez prawidłowe złożenie ostatecznego zeznania za zmarłego rodzica lub innych krewnych.

• Czy mogę korzystać z TurboTax w biznesie z rokiem podatkowym?

Tak. Robię to. Zobacz moje pełne wyjaśnienie w sekcji powyżej: „Zgłoszenie roku podatkowego innego niż kalendarzowy”

• Czy mogę opłacać podatki osobiste w TurboTax Business?

„TurboTax Business Federal” jest przeznaczony dla korporacji, a nie dla 1040 osób prywatnych. Jednak „TurboTax Home & Business” jest tym, z którego będziesz chciał skorzystać, jeśli jesteś właścicielem małej firmy bez innych pracowników.

• Czy mogę pobrać inny stan TurboTax dla innych członków rodziny?

Możesz kupić i pobrać dowolną liczbę stanów. Pierwsze pobranie jest bezpłatne. Jednak TurboTax Basic i TurboTax Business nie obejmują bezpłatnego zwrotu stanowego i należy je kupić.

• Czy mogę używać TurboTax dłużej niż rok?

Nie. Przepisy podatkowe zmieniają się co roku, a TurboTax nieustannie nadąża za zmianami. Dlatego co roku musisz kupować nowy. Twoje dane osobowe i dane podatkowe są automatycznie przenoszone, więc płacenie podatków staje się łatwiejsze z każdym kolejnym rokiem.

• Czy TurboTax zasugeruje, czy lepiej wyszczególnić, czy wziąć standardowe potrącenie?

Tak, przeprowadzi Cię przez szczegóły i pomoże zdecydować, którą drogą iść. Wszystkie wersje automatycznie obliczą wynik ze standardowym odliczeniem i wyszczególnieniem. Wtedy zaleci najlepszą metodę. Nadal możesz to zmienić i wybrać dowolną metodę, ale dlaczego miałbyś to zrobić?

• Nie korzystałem wcześniej z TurboTax, więc czy potrzebuję wcześniejszych wersji do tworzenia plików referencyjnych z poprzednich lat?

Nie potrzebujesz wcześniejszych wersji. Możesz zacząć w dowolnym momencie, zaczynając od bieżącego roku. Przy pierwszym użyciu TurboTax zada Ci wiele pytań dotyczących Twoich finansów i historii, na które powinieneś spróbować odpowiedzieć.

Na przykład, jeśli wpłacałeś pieniądze do IRA, dobrze byłoby poznać szczegóły swoich indywidualnych darowizn. Jeśli jesteś właścicielem domu, może zapytać Cię, kiedy go kupiłeś.

Jeśli będziesz nadal korzystać z TurboTax w przyszłych latach, będzie to o wiele łatwiejsze, ponieważ będzie przenosić wszystkie dane.

• Która wersja TurboTax obejmuje sprzedaż domu?

TurboTax Premier oraz „Home & Business” zawierają wszystkie dane wymagane do sprzedaży domu.

• Miałem stratę z powodu powodzi. Czy TurboTax pomaga w przygotowaniu odpowiednich formularzy do złożenia wniosku o odszkodowanie?

Musisz skorzystać z formularza IRS 4684, aby zgłosić potrącenie z tytułu strat majątkowych. Możesz to zrobić z „TurboTax Premier” lub nowszym. Jeśli używałeś „TurboTax Basic” w zeszłym roku i dokonałeś aktualizacji do „Premier”, to odczyta twój obecny plik danych TurboTax, więc nie będziesz musiał zaczynać od zera.

• Sprzedałem zapas, jakiej wersji potrzebuję?

Wersja Premier TurboTax obsługuje transakcje giełdowe. Może nawet pobierać informacje o sprzedaży akcji od Twojego brokera, jeśli zdecydujesz się zezwolić mu na dostęp do Twojego konta. Może być konieczne włączenie tej opcji na koncie brokera, a następnie wyłączenie jej ponownie po pobraniu ze względów bezpieczeństwa.

Oczywiście zawsze możesz samodzielnie wprowadzić dane. TurboTax również to ułatwia. Pyta Cię o wszystko, czego potrzeba do prawidłowego raportowania: datę zakupu, datę sprzedaży, koszt inwestycji oraz kwotę otrzymaną ze sprzedaży. Następnie oblicza, czy jest to inwestycja długoterminowa, czy krótkoterminowa, aby obliczyć prawidłowy należny podatek.

• Mam K-1 z korporacji S, której wersji potrzebuję?

Potrzebujesz wersji Premier, aby przejść przez wejście z wielu pól na K-1. Zrobiłem to, a wersja Premier ułatwiła mi to. Musiałem tylko wpisać wartości z każdego pola.

Końcowe przemyślenia

Odkąd zacząłem używać TurboTax ponad 20 lat temu, stwierdziłem, że mam większą kontrolę nad swoimi finansami.

W czasach, gdy korzystałem z usług księgowego, musiałem jej przypomnieć o informacjach, które przegapiła. To nie była jej wina, ponieważ brakowało mi podania jej pewnych informacji. Ale TurboTax śledzi. Przenosi rzeczy na następny rok, takie jak straty zapasów, które można odliczyć w przyszłych latach. I ostrzega mnie, jeśli coś przegapiłem.

Podoba mi się również to, jak TurboTax sugeruje rzeczy, które pozwalają mi zaoszczędzić pieniądze, takie jak to, co można dodać do mojego IRA itp. Wszystko to sprawia, że ​​jestem bardziej świadomy mojej sytuacji finansowej.

_{Zdjęcie główne dzięki uprzejmości Pixabay z logo TurboTax dodanym pod zezwoleniem „dozwolonego użytku”.}

Pytania i Odpowiedzi

Pytanie: Witryna TurboTax podaje, że wersja Deluxe umożliwia użytkownikowi „Automatyczne importowanie danych z formularzy podatkowych 1099 z uczestniczących instytucji finansowych”. Czy to działa również z innymi wersjami?

Odpowiedź: Tak, wszystkie wersje TurboTax mogą importować 1099 danych z Twojej instytucji finansowej. Należy jednak pamiętać, że inwestycje takie jak akcje lub obligacje są wykazywane w pozycji 1099-B. Aby wypełnić formularze związane z inwestycjami, potrzebujesz TurboTax Premier lub nowszego.

Skontaktuj się ze swoim bankiem lub brokerem, aby dowiedzieć się, czy uczestniczą w funkcji pobierania. Może być konieczne włączenie go, zanim TurboTax będzie mógł uzyskać dostęp do twojego konta, ponieważ może być domyślnie zablokowane, aby hakerzy nie mogli pobrać twoich osobistych informacji finansowych. Po pobraniu danych do TurboTax, zalecamy ponowne wyłączenie tej funkcji w banku lub u brokera dla własnego bezpieczeństwa.

Pytanie: Czy wersja kanadyjska TurboTax Premier loguje się na moje konto maklerskie i rejestruje wszystkie moje zakupy i sprzedaż akcji dla CRA Schedule 3, tak samo jak wersja amerykańska dla danych z formularza 1099?

Odpowiedź: Kanadyjska wersja Premier Turbotax ma funkcję „Automatycznie wypełnij mój zwrot”. Nie powoduje to pobierania transakcji giełdowych od brokera, ale pobiera te informacje z portalu konta CRA.

Twój makler giełdowy wysyła wszystkie pokwitowania T5008 z informacjami handlowymi do agencji CRA, które są przechowywane w „CRA My Account”. TurboTax może zaimportować stamtąd wszystkie te dane.

Oprócz automatycznego importu TurboTax zapewnia pytania na rozmowę kwalifikacyjną, które pomogą Ci wypełnić harmonogram CRA 3 (Zyski lub straty kapitałowe) i Załącznik 4 (Zestawienie dochodów z inwestycji).

Wartości z kupna i sprzedaży papierów wartościowych są zgłaszane na odcinku T5008 (oświadczenie o papierach wartościowych). Możesz ręcznie wprowadzić te transakcje giełdowe, jeśli nie importujesz z konta CRA. Możesz wprowadzić dane z odcinków T5008 lub wypełnić formularz Schedule 3 bezpośrednio, przechodząc do opcji wprowadzania formularzy na TurboTax.

Pytanie: Czy będę mógł zadać pytania ekspertowi podatkowemu, jeśli kupię TurboTax?

Odpowiedź: Usługa ta jest dostępna za dodatkową opłatą z możliwością uwzględnienia jej na końcu wprowadzania danych. Następnie możesz dokonać rzeczywistego CPA przeglądu zwrotu pod kątem dokładności.

Pytanie: Którą wersję TurboTax potrzebuję, aby pokryć dochody z emerytury kolejowej?

Odpowiedź: Pracownicy kolei płacą składki na program emerytalny zarządzany przez Railroad Retirement Board (RRB) zamiast wpłacać składki do Ubezpieczeń Społecznych.

Wypłacane kolejowe świadczenia emerytalne są wykazywane na formularzach RRB-1099 (Płatności RRB) i RRB-1099-R (Renty i emerytury RRB).

Wszystkie wersje TurboTax obsługują oba te formularze. Aby uzyskać szczegółowe informacje na temat wprowadzania danych z tych formularzy, zobacz tę stronę:

https: //ttlc.intuit.com/community/retirement/discu…

© 2012 Glenn Stok

Komentarze czytelników

Glenn Stok (autor) z Long Island, NY, 28 marca 2020 r.:

Julie - Harmonogram A dotyczy odliczeń szczegółowych. TurboTax zada Ci pytania i wypełni ten formularz za Ciebie. Określi również, czy wyszczególnione odliczenia działają lepiej dla Ciebie niż standardowe wykrywanie.

Chociaż wersja podstawowa pomaga wypełnić harmonogram A, wersja Deluxe TurboTax pomoże Ci zmaksymalizować odliczenia podatkowe i przeprowadzi Cię przez wszystkie kroki, aby ukończyć 1040, w tym odliczenia.

Jeśli jednak przeszedłeś już przez to wszystko i zapomniałeś uwzględnić te odliczenia, o których wspomniałeś, możesz wrócić do wpisu dotyczącego odliczeń, aby dodać dodatkowe dane. W tym celu wybierz sekcję Ulgi podatkowe.

Zapyta Cię, czy chcesz, aby przeprowadził Cię przez wszystkie odliczenia, czy też chcesz wybrać określone odliczenia i wprowadzić je samodzielnie. Wybierz dowolną metodę, przy której czujesz się bardziej komfortowo.

Metoda przechodzenia obejmie wszystkie wprowadzone wcześniej odliczenia, ale dane pojawią się i można łatwo pominąć każdy wpis, pozostawiając wprowadzone wcześniej dane bez zmian.

Julie 28 marca 2020 roku:

Cześć Glenn, gdzie mogę znaleźć harmonogram A w wersji podstawowej? Muszę wziąć udział w kursie CPR, o którym poinformowano mnie, że będzie można go odliczyć od podatku.

Glenn Stok (autor) z Long Island w stanie Nowy Jork 15 kwietnia 2019 roku:

BH - Plan salda gotówkowego to inny rodzaj planu emerytalnego, który w poprzednich latach znajdował się w ramach „mniej powszechnych potrąceń biznesowych” w TurboTax. Ale teraz musisz dostać się do właściwej lokalizacji, ręcznie wyszukując właściwy termin.

Inaczej jest w tym sensie, że pracownik może oczekiwać z góry określonej korzyści, w przeciwieństwie do standardowego 401 (k), który zależy od wyników funduszu. To sprawia, że ​​plan salda gotówkowego jest „Planem określonych świadczeń”. Więc tam musisz wprowadzić dane.

Aby ręcznie dostać się do lokalizacji w „Turbotaksie dla domu i firmy”, wybierz zakładkę „Dochody i wydatki” i zaznacz opcję, aby uzyskać więcej ulg podatkowych. Następnie przewiń w dół do sekcji „Inne sytuacje biznesowe” i kliknij podany tam link. To umieści cię we właściwym miejscu.

Teraz kliknij „Start / Revisit” obok „Self-Employed Emerytment Plages” i odpowiedz na wszystkie pytania, aby wprowadzić swoje dane.

BH w dniu 15 kwietnia 2019 r.:

Mam plan emerytalny, 401K i saldo gotówkowe. Gdzie mam wprowadzić plan salda gotówkowego w wersji domowej i biznesowej Turbo Tax?

Glenn Stok (autor) z Long Island w stanie Nowy Jork w dniu 28 marca 2019 roku:

Larry - TurboTax Premier obsługuje raporty K-1. Musisz powiedzieć mu, żeby przeszedł przez harmonogram i złożył K-1. Możesz to zrobić, wyszukując K-1 w polu wyszukiwania TurboTax Premier, a następnie wybierając łącze „Przejdź do”, które wyświetla w wynikach wyszukiwania. To przeniesie Cię do sekcji, w której poprowadzi Cię przez wprowadzenie danych z Twojego K1.

Larry 28 marca 2019 roku:

Mam K1 do złożenia. Którego podatku od turbo potrzebuję

Glenn Stok (autor) z Long Island, NY, 12 lutego 2014:

Mimi - Za każdy zakupiony TurboTax dostajesz pięć efektów. Każdego roku samodzielnie instaluję wersję Premier i Business. Nie przeszkadzają sobie nawzajem. Myślę, że to samo dotyczy dwóch wersji, których używasz. Możesz więc mieć oba zainstalowane i robić z nimi to, co musisz. Upewnij się tylko, że nigdy nie otwierasz niewłaściwego pliku podatkowego w złej wersji. To może wszystko zepsuć.

Mimi 12 lutego 2014 roku:

Miałem 2 wersje Turbo Tax, Deluxe oraz Home and Business, czy muszę odinstalować jedną i zainstalować drugą, aby otrzymać 10 darmowych federalnych plików elektronicznych?

Glenn Stok (autor) z Long Island, NY, 8 lutego 2013 r.:

Valene - mam dwie odpowiedzi na twoje pytanie…

Z jednej strony Twoja sytuacja podatkowa jest tak prosta, że ​​naprawdę nie ma potrzeby, aby robił to profesjonalista. Kiedy byłem młody i miałem podobną sytuację jak Twoja, sam wypełniałem formularze. Bez księgowego i bez TurboTax (w tym czasie). Jestem pewien, że ty też możesz to zrobić i zaoszczędzić 60 $.

Z drugiej strony, jeśli twój księgowy obciąża cię tylko 60 $, równie dobrze możesz mu na to pozwolić. Musisz także wziąć pod uwagę swój koszt czasu - czas potrzebny na zrobienie tego.

Twoja ostateczna decyzja zależy od tego, co uważasz za ważne. W moim przypadku to się opłaca, bo lepiej poznaję własne finanse i pozwalając komuś to zrobić, zostawiam mnie w ciemności. Dowiedziałem się tego, kiedy założyłem swoją firmę i korzystałem z usług księgowego do składania dokumentów biznesowych. W pewnym momencie zacząłem też samodzielnie składać zeznania podatkowe (z TurboTax). To pomogło mi odkryć ważne rzeczy dotyczące mojego przepływu pieniędzy, na które mój księgowy nigdy nie zwrócił mojej uwagi.

Valene z Missouri w dniu 8 lutego 2013 roku:

Korzystam z usług księgowego od kilku lat tylko dlatego, że boję się samodzielnie coś zepsuć. Myślę, że mam prosty zwrot… odliczenie standardowe, samotny bez osób na utrzymaniu i mam pożyczki studenckie, bardzo małe 401 tys. I muszę zapłacić ten „podatek miejski” za życie w granicach miasta Kansas City, MO.

Czy uważasz, że otrzymam tak samo dokładne rozliczenie podatku Turbo Tax, jak w przypadku mojego księgowego? A może byłoby to równie łatwe? Nie chcę wysyłać osobnej rzeczy do stanu, innej do miasta, itd. Mój księgowy zwykle pobiera ode mnie 60 dolarów i wysyła wszystko pocztą i archiwizuje wszystko za mnie.

Michelle Dee z Charlotte, Karolina Północna, 31 maja 2012 r.:

Używam podatku Turbo Tax od 2005 r. Wcześniej miałem księgowego, który co roku pobierał od mnie 125 USD i dodatkowe 5 USD za każde zadane pytanie. Porzuciłem księgowego TurboTax i nigdy nie oglądałem się za siebie. Bardzo pouczający artykuł, przegłosowany, przydatny, niesamowity.

savanahl 26 lutego 2012 r.:

Świetna informacja. Właśnie kupiłem Turbo Tax i używam go teraz. Muszę powiedzieć, że bardzo mi się podoba. To takie proste.