Jak mechanicznie handlować akcjami, aby uniknąć emocjonalnego inwestowania

Samodyscyplina jest niezbędna do skutecznego handlu.

Zdjęcie z Pixabay CC0

Handlowałem akcjami i opcjami od ponad 45 lat i odkryłem, że trik, aby odnieść sukces, polega na wyeliminowaniu handlu emocjonalnego.

Podczas handlu akcjami na emocje zwykle postępujemy niewłaściwie. Możesz poprawić swoje wyniki, wchodząc i wychodząc z każdej transakcji w oparciu o określony plan i trzymaj się go.

Samodyscyplina jest niezbędna do skutecznego handlu. Przyjrzyjmy się temu szczegółowo.

Jak emocje mogą wpływać na decyzje inwestycyjne?

Kiedy handlujemy emocjami, zwykle robimy coś złego z niewłaściwego powodu. Na przykład:

Kupujemy akcje w nadziei, że wzrosną. Potem spada i trzymamy się, ponieważ nasze ego zostałoby zranione, gdybyśmy przyznali, że się myliliśmy.
Czasami też kupujemy zbyt wysoko, ponieważ widzimy, że akcje idą w górę, i też chcemy. W końcu kupujemy po najwyższej cenie, z chciwości, a potem akcje spadają.
Nie chcemy przyznać, że się mylimy, więc stawiamy na złą wymianę, co jeszcze gorsza.
W pewnym momencie wychodzimy, ale nie wtedy, kiedy powinniśmy. Wychodzimy, gdy ból jest zbyt duży.

Jak pozbyć się emocji z inwestowania

Jedynym sposobem kontrolowania emocji w handlu akcjami jest mechaniczne podejmowanie decyzji inwestycyjnych. Nie mówię o używaniu oprogramowania ani żadnego procesu, który działa automatycznie. Mówię o tym, żeby twoje działania były zgodne ze ścisłą regułą wykonania.

To strategia, w której nie musisz myśleć. Wchodzenie i wychodzenie z każdej transakcji jest oparte na określonych zasadach. Robisz to mechanicznie, bez względu na to, co jeszcze może wpłynąć na twoją decyzję.

Łatwiej to powiedzieć niż zrobić, ale jest to wykonalne, o ile jesteś sumienny.

Chodzi o to, aby nie przeszkadzać emocjom. Dlatego możesz zwiększyć swoje szanse na tanie kupowanie i sprzedawanie drogo, zamiast sprzedawać tanio z powodu paniki lub kupować drogo z chciwości.

Musisz przeprowadzić precyzyjny protokół kupna i sprzedaży, który nie wymaga podejmowania żadnych decyzji. W ten sposób unikasz pozwalania, by emocje stanęły Ci na drodze.

Jak wdrożyć mechaniczny plan handlu

Lepiej jest handlować indeksem akcji, takim jak S&P 500 (symbol SPY). To fundusz podlegający obrotowi giełdowemu (EFT), który możesz kupować i sprzedawać jak akcje.

W oparciu o poziom ryzyka i kwotę, którą masz do dyspozycji, wybierz kwotę, którą będziesz inwestować w równe kwoty naraz. Na potrzeby tego przykładu powiedzmy 1000 USD.

Zacznij od kupna 1000 $ SPY pierwszego dnia handlowego następnego miesiąca.

Następnie, pierwszego dnia handlowego każdego miesiąca (na bieżąco) , wykonaj jedną z następujących czynności:

Wartość SPY o wartości 1000 USD, jeśli SPY jest niższa niż w pierwszym dniu handlowym poprzedniego miesiąca.
Sprzedaj SPY o wartości 1000 $, jeśli SPY jest wyższy niż pierwszego dnia handlowego poprzedniego miesiąca.

Może być konieczne zaokrąglenie w górę lub w dół, ponieważ SPY nie handluje kwotami ułamkowymi. Możesz użyć innej ilości dla każdej transakcji i możesz użyć innego okresu niż miesięczny. Cokolwiek robisz, zachowuj spójność - to jest mechaniczne.

Niektórzy brokerzy pozwolą ci określić limit w dolarach i odpowiednio dostosują akcje, jak pokazano w poniższym przykładzie:

Przykład wprowadzania zamówienia online. Kwota w dolarach zostanie zaokrąglona w górę lub w dół do pełnych udziałów.

Mój zrzut ekranu

Zawsze dokonuj transakcji mniej więcej o tej samej porze dnia. W przeciwnym razie pozwolisz emocjom zagrać z Twoją decyzją. Zdecydujesz się poczekać dodatkową godzinę lub dwie w szybko zmieniający się dzień, myśląc, że uzyskasz lepszą cenę. To może pomóc, ale może też być przeciwko tobie.

Za każdym razem, gdy kupujesz akcje, zawsze istnieje 50/50 szansa, że cena wzrośnie lub spadnie. Dotyczy to również ETF-ów. Przy tak równych szansach nie ma sensu czekać.

Handluj tego samego dnia każdego miesiąca.
Handluj o tej samej porze dnia.
Wchodź w transakcje na podstawie reguły, a nie emocji.

Dostosuj do prowizji

Od stycznia 2020 r. Wielu brokerów nie pobiera już prowizji handlowych od akcji będących w obrocie. Sprawdź u swojego brokera. Mogą również mieć niższe opłaty za EFT.

Jeśli zapłacisz prowizję, zawieranie większych transakcji zmniejszy koszty. Oblicz to w cenie podczas wykonywania planu kupna lub sprzedaży określonej kwoty każdego miesiąca.

Niezależnie od tego, jaką kwotę zdecydujesz się wykorzystać, zachowaj tę samą miesięczną transakcję. Przynajmniej tak blisko, jak to tylko możliwe przy zaokrąglaniu do całych udziałów.

Bądź surowy i nie zastanawiaj się

Bycie mechanicznym oznacza, że nigdy nie powinieneś w żaden sposób manipulować rzeczami, myśląc o tym. Masz już swój plan - trzymaj się go.

Nie zmieniaj kwoty inwestycji. Możesz użyć dowolnej ilości, ale nie zwiększaj jej tylko dlatego, że stajesz się chciwy, i nie obniżaj jej ze strachu.

Po prostu trzymaj się mechanicznego charakteru wykonywania planu. Strach i chciwość to dwie emocje, których chcemy uniknąć.

Co może się stać, jeśli nie będziesz trzymać się mechanicznej metody konsystencji? Dam ci przykład.

Miesięczny SPY może być tak niski, że chcesz podwoić swoją następną inwestycję. Ale nie rób tego. W następnym miesiącu może być niższa.

Szansa na pójście w dowolnym kierunku wynosi zawsze 50/50, bez względu na to, jak daleko się przesunął w górę lub w dół. Zajęło mi dziesięciolecia, zanim nauczyłem się tego faktu, chociaż zawsze wiedziałem o tym ze statystycznego punktu widzenia.

Piękno handlu mechanicznego polega na tym, że nie musisz myśleć. Nie musisz śledzić trendów - ani wiadomości - ani poszczególnych akcji. Po prostu wykonuj transakcje zgodnie z planem - mechanicznie!

Zdjęcie z Pixabay CC0

Jaka jest korzyść?

Jeśli wszystko pójdzie zgodnie z planem, zwiększysz swoją zdolność do kupowania po niskich i wysokich cenach. Będziesz ciągle pobierał trochę pieniędzy ze stołu z zyskiem, zamiast czekać zbyt długo, aż sytuacja obróci się przeciwko tobie.

Będziesz także uśredniać koszty, kupując więcej akcji po niższych cenach i odejmując trochę pieniędzy ze stołu po wyższych cenach akcji. To również tworzy rutynę recyklingu pieniędzy. To prawie jak tworzenie niekończącego się strumienia funduszy w pewnym sensie.

Co może pójść źle?

Oczywiście nic nie jest pewne. Wydarzenia na świecie mogą mieć negatywny wpływ na rynki. Może się okazać, że co miesiąc wpłacasz 1000 $ na swoje konto bez końca, ponieważ ETF stale spada, aż nie masz już nic do zainwestowania.

Teoria mówi, że giełda nie spadnie do zera, ale nigdy nie wiadomo. Być może będziesz musiał zmienić swoje plany, jeśli rozwinie się kryzys, taki jak wojna. To jedyny raz, kiedy zachwiałbyś się z mechanicznej natury tego planu.

Wynik końcowy

Pomimo negatywnych zjawisk związanych ze stałym spadkiem rynku, plan ten zmusza cię do inwestowania z uśrednieniem kosztu dolara - kupując coraz więcej akcji po coraz niższych cenach.

Kiedy rynek ponownie zwróci się w górę, zgromadzisz dużo więcej akcji po lepszych cenach. I będziesz sprzedawać akcje po coraz wyższych cenach w tym planie, jeśli będziesz się go trzymać.