Jak właściwe planowanie może utrzymać kierownictwo seniora na emeryturze

Ochrona zdrowia, bogactwa i dziedzictwa to zobowiązanie na całe życie - i takie, które wymaga odpowiedniego planowania na późniejszym etapie życia.

Moja automatyczna odpowiedź na pytanie „Kto tu rządzi?” to zazwyczaj: „starszy”. (O ile nie stoisz w moim domu, w takim przypadku wskazałbym na mopsa). Niezależnie od tego, czy podejmują decyzję w obecnym czasie, czy poprzez decyzje omówione i zapamiętane w przeszłości, osobą odpowiedzialną jest starszy ukochany.

Zaplanuj odpowiednio

To wraca do planowania. Rodziny muszą zaangażować starszych bliskich w rozmowę o ich życzeniach i celach. Czasami potrzebujemy trudnych rozmów. Mama i tata mogą chcieć zostać w domu, „dopóki nie wyjdą pierwsze nogi”, ale nie możemy się zgodzić ani obiecać, że tak się stanie, gdy po prostu nie wiemy, jak potoczy się życie.

Jeśli plan jest tworzony, a planowanie finansowe pokazuje, że jest to przystępna opcja, cóż, to jest po prostu opcja. Jeśli plan finansowy nie obejmuje kosztów pozostania w domu, należy porozmawiać o innych opcjach. Życie z pomocą? Przeprowadzasz się z rodziną? Tata znajduje znacznie młodszą „pielęgniarkę” do małżeństwa w późnym wieku? (Zdarza się! Miej plan.)

Kto wykona Twój plan?

Oprócz omawiania celów i planowania finansowego, senior musi ustalić, kto wykona ten plan w przypadku, gdy nie będzie już zdolny fizycznie lub poznawczo. Osiąga się to poprzez planowanie nieruchomości.

O szczegóły zwrócę się do kompetentnego starszego prawnika, ale zapewniam jedno - senior nie musi mieć majątku takiego jak Biltmore, aby sporządzić plan majątkowy. Ich dom w stylu ranczo na ćwierćakrowej posiadłości potrzebuje planu tak samo, jak każdy milioner! Częścią planowania spadkowego jest ustalenie, kto będzie podejmował w ich imieniu decyzje dotyczące ich finansów i opieki zdrowotnej.

Nigdy nie jest zbyt wcześnie, aby zadawać pytania

Chroń i zachowaj dzieło swojego życia, konsultując się z opiekunem osób starszych w zakresie planowania majątku.

Kto otrzymuje pełnomocnictwo?

Wybór pełnomocnictwa jest bardzo ważny zarówno dla seniora, jak i innych członków rodziny. Wybór tej osoby powinien obejmować konstruktywną rozmowę ze starszym prawnikiem, który przygotowuje dokumenty dotyczące planowania spadku.

Ustanowione pełnomocnictwo pełni rolę decydenta we wszystkich obszarach, w których otrzymały uprawnienia, takich jak sprzedaż mieszkania, przyjęcie do zakładu opieki, zarządzanie ochroną zdrowia i wydawanie pieniędzy. Perspektywa neutralnej strony trzeciej (twojego prawnika) może być nieoceniona.

Nie chcesz być skazany na wiele żalu.

Przez lata widziałem wiele osób, które żałowały, że nie poświęciły czasu lub nie zaakceptowały kosztów, aby opracować plan majątkowy. Brak zapłaty prawnikowi kosztował ich na dłuższą metę znacznie więcej, niż mogliby sobie wyobrazić. Zdrowie, bogactwo i dziedzictwo nie powinny być pozostawione dokumentom zakupionym w sklepach z artykułami biurowymi lub pobranymi z Internetu.

Więc kto tu rządzi? Senior i rodzina, którzy odpowiednio planują.

Podejmowanie trudnych decyzji przed wystąpieniem kryzysu pomaga zapewnić rodzinom spokój ducha.